Vérification faciale pour les banques : protéger l'identité des clients contre la fraude et la criminalité financière
Les dispositifs actuels de lutte contre la fraude et la criminalité financière ont été conçus pour détecter les identifiants volés, les appareils inconnus et les comportements inhabituels. Ils analysent les informations relatives à une identité, mais ne vérifient pas l’identité elle-même, et l’IA générative a rendu cette faille facile à exploiter.
Les banques de détail, les banques d'investissement, les sociétés de gestion de patrimoine, les prestataires de services de paiement et les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont désormais confrontées à un paysage de la fraude bouleversé par les identités synthétiques, les attaques par injection et les « deepfakes » générés par l'IA. Dans le même temps, elles doivent continuer à enregistrer rapidement les clients légitimes et veiller à ce que la prévention de la fraude ne devienne pas une source de friction ni de désistement.
Ce guide examine en détail comment la vérification faciale et la détection de vie aident les banques à valider l'identité réelle des clients lors de leur inscription, à se prémunir contre les attaques par injection et les « deepfakes », et à sécuriser l'authentification et la récupération de compte tout au long du cycle de vie du client.
En quoi la reconnaissance faciale peut-elle protéger vos clients et vos résultats financiers ?
Le contenu du guide :
- Comment la fraude à l'identité synthétique et les attaques par injection contournent les contrôles des bases de données et la vérification des documents
- Qu'est-ce qui distingue les attaques par présentation des attaques par injection, et quelles sont les normes (iBeta, FIDO Alliance, CEN TS 18099) que les banques devraient utiliser pour évaluer les fournisseurs ?
- Comment la vérification faciale améliore le taux de conversion lors de la création de compte, renforce la sécurité de l'authentification et permet la récupération de compte en libre-service