Fraude au nouveau compte
On parle de fraude au nouveau compte (NAF) lorsqu'un fraudeur crée un compte pour accéder à des biens ou à des services sous de faux prétextes afin de commettre un délit, de voler de l'argent, de blanchir de l'argent ou d'accéder à des services auxquels il ne pourrait pas accéder légitimement en utilisant sa propre identité.
La fraude liée à la création de nouveaux comptes peut prendre différentes formes. Tout d'abord, un malfaiteur peut usurper l'identité d'une autre personne pour créer de nouveaux comptes, par exemple pour demander une carte de crédit ou des prestations sociales. Ces informations proviennent généralement de fuites de données ou de techniques d'ingénierie sociale (comme le phishing, où les victimes divulguent des informations sans s'en rendre compte, souvent à la suite d'une manipulation psychologique).
Les criminels peuvent également créer des identités synthétiques pour des attaques plus complexes de fraude à l'ouverture d'un nouveau compte. Dans ce cas, le criminel combine plusieurs éléments pour créer une fausse personne - certaines données peuvent se rapporter à une personne réelle, mais d'autres seront inventées, randomisées ou volées à d'autres personnes afin d'ouvrir un nouveau compte.
La vérification biométrique du visage empêche la fraude sur les nouveaux comptes car elle demande à la personne qui ouvre le compte de scanner son visage lors de l'inscription, qui peut ensuite être comparé à la photo d'un document d'identité délivré par le gouvernement qu'elle fournit également. Cela permet d'éviter l'usurpation d'identité et la fraude à l'identité synthétique, car le visage physique ne correspondrait pas au document d'identité.