Fraude de novas contas

A fraude de nova conta (NAF) ocorre quando um burlão cria uma conta para aceder a bens ou serviços sob falsos pretextos para cometer crimes, roubar dinheiro, branquear capitais ou obter acesso a serviços a que não conseguiria aceder legitimamente utilizando a sua própria identidade.

A fraude na criação de novas contas pode ser levada a cabo de várias formas. Em primeiro lugar, um criminoso pode roubar a identidade de outra pessoa para criar novas contas, por exemplo, para solicitar um cartão de crédito ou subsídios do Estado. Essas informações provêm geralmente de fugas de dados ou de técnicas de engenharia social (como o phishing, em que as pessoas revelam informações inadvertidamente, muitas vezes devido a manipulação psicológica).

Em alternativa, os criminosos podem criar identidades sintéticas para ataques mais complexos de fraude com novas contas. É aqui que o criminoso combina vários elementos para criar uma pessoa falsa - alguns dados podem estar relacionados com uma pessoa real, mas outros serão inventados, aleatorizados ou roubados de outros para abrir uma nova conta.

A verificação biométrica do rosto evita a fraude em novas contas porque pede à pessoa que está a criar a conta para digitalizar o seu rosto durante o registo, que pode depois ser comparado com a fotografia de um documento de identidade emitido pelo governo que também é fornecido. Isto evita o roubo de identidade e a fraude de identidade sintética, uma vez que o rosto físico não corresponderia ao documento de identidade.

Saiba mais sobre a fraude de novas contas

Artigo: Fraude em novas contas – O custo de aceitar fraudadores sem saber