Fraude de novas contas

A fraude de nova conta (NAF) ocorre quando um burlão cria uma conta para aceder a bens ou serviços sob falsos pretextos para cometer crimes, roubar dinheiro, branquear capitais ou obter acesso a serviços a que não conseguiria aceder legitimamente utilizando a sua própria identidade.

A fraude de novas contas pode ser efectuada de diferentes formas. Em primeiro lugar, um criminoso pode roubar a identidade de outra pessoa para criar novas contas, por exemplo, para solicitar um cartão de crédito ou benefícios governamentais. A informação provém normalmente de violações de dados ou de técnicas de engenharia social (como o phishing, em que as pessoas divulgam inadvertidamente informações, muitas vezes devido a manipulação psicológica).

Em alternativa, os criminosos podem criar identidades sintéticas para ataques mais complexos de fraude com novas contas. É aqui que o criminoso combina vários elementos para criar uma pessoa falsa - alguns dados podem estar relacionados com uma pessoa real, mas outros serão inventados, aleatorizados ou roubados de outros para abrir uma nova conta.

A verificação biométrica do rosto evita a fraude em novas contas porque pede à pessoa que está a criar a conta para digitalizar o seu rosto durante o registo, que pode depois ser comparado com a fotografia de um documento de identidade emitido pelo governo que também é fornecido. Isto evita o roubo de identidade e a fraude de identidade sintética, uma vez que o rosto físico não corresponderia ao documento de identidade.

Saiba mais sobre a fraude de novas contas

Artigo: Fraude em novas contas: O custo da integração inadvertida de fraudadores