Betrug mit neuen Konten

Betrug mit neuen Konten (New Account Fraud, NAF) liegt vor, wenn ein Betrüger ein Konto einrichtet, um unter Vorspiegelung falscher Tatsachen Zugang zu Waren oder Dienstleistungen zu erhalten, um Straftaten zu begehen, Geld zu stehlen, Geld zu waschen oder Zugang zu Dienstleistungen zu erhalten, auf die er mit seiner eigenen Identität nicht rechtmäßig zugreifen könnte.

Der Betrug mit neuen Konten kann auf verschiedene Weise erfolgen. Erstens könnte ein Krimineller die Identität einer anderen Person stehlen, um neue Konten anzulegen, z. B. um eine Kreditkarte oder staatliche Leistungen zu beantragen. Die Informationen stammen in der Regel aus Datenschutzverletzungen oder Social-Engineering-Techniken (z. B. Phishing, bei dem Menschen versehentlich Informationen preisgeben, oft aufgrund psychologischer Manipulation).

Alternativ dazu können Kriminelle synthetische Identitäten für komplexere Angriffe auf neue Konten erstellen. In diesem Fall kombiniert der Kriminelle mehrere Elemente, um eine falsche Person zu schaffen - einige Daten können sich auf eine echte Person beziehen, aber andere werden erfunden, zufällig zusammengestellt oder von anderen gestohlen, um ein neues Konto zu eröffnen.

Die biometrische Gesichtsüberprüfung verhindert den Betrug bei der Eröffnung eines neuen Kontos, da die Person, die das Konto einrichtet, aufgefordert wird, bei der Anmeldung ihr Gesicht zu scannen, das dann mit dem Foto in einem von der Regierung ausgestellten Ausweisdokument verglichen werden kann, das sie ebenfalls vorlegt. Dies verhindert Identitätsdiebstahl und synthetischen Identitätsbetrug, da das physische Gesicht nicht mit dem Ausweisdokument übereinstimmen würde.

Erfahren Sie mehr über Neukundenbetrug

Artikel: Betrug mit neuen Konten: Die Kosten des unwissentlichen Onboardings von Betrügern