Frodi sui nuovi conti

La frode del nuovo account (NAF) si verifica quando un truffatore crea un account per accedere a beni o servizi con un falso pretesto per commettere reati, rubare denaro, riciclare denaro o ottenere l'accesso a servizi a cui non potrebbe accedere legittimamente utilizzando la propria identità.

Le frodi relative alla creazione di nuovi account possono avvenire in diversi modi. Innanzitutto, un criminale potrebbe rubare l’identità di qualcun altro per creare nuovi account, ad esempio per richiedere una carta di credito o prestazioni sociali. Le informazioni provengono solitamente da violazioni dei dati o da tecniche di ingegneria sociale (come il phishing, in cui le persone rivelano involontariamente informazioni, spesso a causa di manipolazioni psicologiche).

In alternativa, i criminali possono creare identità sintetiche per attacchi più complessi di frode di nuovi conti. In questo caso il criminale combina diversi elementi per creare una persona falsa: alcuni dati potrebbero riferirsi a una persona reale, ma altri saranno inventati, randomizzati o rubati ad altri per aprire un nuovo conto.

La verifica biometrica del volto previene le frodi sui nuovi conti perché chiede alla persona che crea il conto di scansionare il proprio volto durante l'iscrizione, che può poi essere confrontato con la foto di un documento d'identità rilasciato dal governo e anch'esso fornito. In questo modo si previene il furto di identità e la frode di identità sintetica, poiché il volto fisico non corrisponderebbe al documento di identità.

Per saperne di più sulle frodi sui nuovi conti

Articolo: Frodi relative ai nuovi conti – Il costo dell'accettazione inconsapevole di truffatori