Fraude em novas contas

A Fraude de Nova Conta (NAF) ocorre quando um fraudador cria uma conta para acessar bens ou serviços sob falsos pretextos para cometer crimes, roubar dinheiro, lavar dinheiro ou obter acesso a serviços que não poderia acessar legitimamente usando sua própria identidade.

A fraude na criação de novas contas pode ocorrer de diversas maneiras. Em primeiro lugar, um criminoso pode roubar a identidade de outra pessoa para criar novas contas, por exemplo, solicitando um cartão de crédito ou benefícios do governo. Essas informações geralmente provêm de vazamentos de dados ou de técnicas de engenharia social (como o phishing, em que as pessoas revelam informações sem perceber, muitas vezes devido à manipulação psicológica).

Como alternativa, os criminosos podem criar identidades sintéticas para ataques mais complexos de fraude de novas contas. Nesse caso, o criminoso combina vários elementos para criar uma pessoa falsa - alguns dados podem estar relacionados a uma pessoa real, mas outros serão inventados, randomizados ou roubados de outras pessoas para abrir uma nova conta.

A verificação biométrica da face evita fraudes em novas contas porque solicita que a pessoa que está configurando a conta escaneie seu rosto durante o registro, que pode então ser comparado com a foto em um documento de identidade emitido pelo governo que ela também fornece. Isso evita o roubo de identidade e a fraude de identidade sintética, pois o rosto físico não corresponderia ao documento de identidade.

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