Conoscere il cliente (KYC)
Il KYC è un processo che le entità regolamentate, come le banche, devono seguire per verificare l'identità dei clienti e dei potenziali clienti. Il KYC è un sottoinsieme delle più ampie normative antiriciclaggio (AML) o Bank Secrecy Act (BSA) ed è progettato per prevenire le attività illegali.
Il KYC è imposto da normative diverse a seconda della regione. Negli Stati Uniti, ad esempio, è generalmente noto come Programma di Identificazione del Cliente (CIP) ed è previsto dal Patriot Act degli Stati Uniti.
Le procedure KYC si svolgono all'apertura del conto e in seguito periodicamente, o quando un cliente cambia i propri dati. Le informazioni personali raccolte variano a livello globale in base alle normative, alla propensione al rischio dell'organizzazione e al prodotto offerto.
Perché la tecnologia biometrica è importante per il KYC?
La tecnologia iProov viene spesso implementata come parte di una soluzione di verifica dell'identità per soddisfare i requisiti di conformità KYC. Utilizzando Dynamic Liveness, le banche e altre organizzazioni regolamentate possono chiedere agli utenti di completare una breve scansione biometrica del viso durante il processo di onboarding o di autenticazione online. In questo modo si assicura che l'individuo corrisponda all'immagine del suo documento d'identità con foto e si conferma che l'utente è realmente presente.
Questa verifica aiuta le organizzazioni ad assicurarsi che gli utenti che stanno inserendo siano utenti autentici piuttosto che criminali che cercano di frodare i servizi.
Un vantaggio significativo è che questo può aiutare le organizzazioni a rispettare le normative KYC da remoto, garantendo l'autenticità degli utenti senza vederli di persona. Un processo di onboarding semplificato e abilitato alla biometria può rappresentare un fattore di differenziazione positivo per le aziende e ridurre notevolmente gli oneri amministrativi, favorendo al contempo la conformità KYC.
È sorprendente che la conformità KYC costi alla banca media in Europa 60 milioni di dollari all'anno. L'utilizzo di una soluzione biometrica come iProov può contribuire a ridurre parte di questo onere, migliorando l'efficienza e l'esperienza del cliente durante l'onboarding.
Per saperne di più sulla conoscenza del cliente (KYC)
Articolo: Cos'è il KYC e perché è importante? In che modo fa parte dell'antiriciclaggio?