Biết khách hàng của bạn (KYC)
KYC là một quy trình mà các thực thể được quy định như ngân hàng phải tuân thủ để xác minh danh tính của khách hàng và khách hàng tiềm năng. KYC là một tập hợp con của các quy định rộng hơn về Chống rửa tiền (AML) hoặc Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và được thiết kế để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
KYC được bắt buộc bởi các quy định khác nhau tùy thuộc vào khu vực. Ví dụ, ở Mỹ, nó thường được gọi là Chương trình nhận dạng khách hàng (CIP) và được ủy quyền bởi Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ.
Thủ tục KYC diễn ra khi mở tài khoản và định kỳ sau đó hoặc khi khách hàng thay đổi thông tin chi tiết của họ. Thông tin cá nhân được thu thập khác nhau trên toàn cầu dựa trên các quy định, khẩu vị rủi ro của tổ chức và sản phẩm được cung cấp.
Tại sao công nghệ sinh trắc học lại quan trọng đối với KYC?
Công nghệ iProov thường được triển khai như một phần của giải pháp xác minh danh tính để đáp ứng các yêu cầu tuân thủ KYC. Sử dụng Dynamic Liveness, các ngân hàng và các tổ chức được quản lý khác có thể yêu cầu người dùng hoàn thành quét sinh trắc học khuôn mặt ngắn gọn trong quá trình giới thiệu hoặc xác thực trực tuyến. Điều này đảm bảo rằng một cá nhân khớp với hình ảnh trong giấy tờ tùy thân có ảnh của họ và xác nhận rằng người dùng thực sự có mặt.
Việc xác minh này giúp các tổ chức đảm bảo rằng người dùng mà họ đang giới thiệu là người dùng chính hãng chứ không phải là tội phạm đang cố gắng lừa đảo các dịch vụ.
Một lợi thế đáng kể là điều này có thể giúp các tổ chức tuân thủ các quy định KYC từ xa bằng cách đảm bảo người dùng là chính hãng mà không cần gặp trực tiếp. Một quy trình giới thiệu được sắp xếp hợp lý, hỗ trợ sinh trắc học có thể là một điểm khác biệt tích cực cho các doanh nghiệp và giảm đáng kể gánh nặng hành chính trong khi hỗ trợ tuân thủ KYC.
Thật đáng kinh ngạc, việc tuân thủ KYC tiêu tốn của ngân hàng trung bình ở châu Âu 60 triệu đô la mỗi năm. Tận dụng một giải pháp sinh trắc học như iProov có thể giúp giảm thiểu một số gánh nặng này bằng cách nâng cao hiệu quả và trải nghiệm của khách hàng trong quá trình giới thiệu.
Tìm hiểu thêm về Biết khách hàng của bạn (KYC)
Bài viết: KYC là gì và tại sao nó lại quan trọng? Nó là một phần của AML như thế nào?