Kenali Nasabah Anda (KYC)
KYC adalah proses yang harus dipatuhi oleh entitas teregulasi seperti bank untuk memverifikasi identitas pelanggan dan calon pelanggan. KYC merupakan bagian dari peraturan Anti Pencucian Uang (AML) atau Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) yang lebih luas dan dirancang untuk mencegah aktivitas ilegal.
KYC diamanatkan oleh peraturan yang berbeda tergantung pada wilayahnya. Di AS, misalnya, secara umum dikenal sebagai Program Identifikasi Pelanggan (CIP) dan diamanatkan oleh USA Patriot Act.
Prosedur KYC dilakukan pada saat pembukaan rekening dan secara berkala setelahnya, atau ketika nasabah mengubah detail mereka. Informasi pribadi yang dikumpulkan berbeda secara global berdasarkan peraturan, selera risiko organisasi, dan produk yang ditawarkan.
Mengapa Teknologi Biometrik Penting untuk KYC?
Teknologi iProov sering diimplementasikan sebagai bagian dari solusi verifikasi identitas untuk memenuhi persyaratan kepatuhan KYC. Dengan menggunakan Dynamic Liveness, bank dan organisasi teregulasi lainnya dapat meminta pengguna untuk menyelesaikan pemindaian biometrik wajah singkat selama proses orientasi atau otentikasi online. Hal ini memastikan bahwa seseorang cocok dengan gambar di ID foto mereka dan mengonfirmasi bahwa pengguna tersebut benar-benar hadir.
Verifikasi ini membantu organisasi untuk memastikan bahwa pengguna yang mereka terima adalah pengguna asli dan bukan penjahat yang mencoba menipu layanan.
Salah satu keuntungan yang signifikan adalah hal ini dapat membantu organisasi mematuhi peraturan KYC dari jarak jauh dengan memastikan pengguna asli tanpa melihat mereka secara langsung. Proses orientasi yang efisien dan mendukung biometrik dapat menjadi pembeda yang positif bagi bisnis dan sangat mengurangi beban administratif sekaligus membantu kepatuhan KYC.
Yang mengejutkan, biaya kepatuhan KYC rata-rata bank di Eropa mencapai $60 juta per tahun. Memanfaatkan solusi biometrik seperti iProov dapat membantu mengurangi sebagian beban ini dengan meningkatkan efisiensi dan pengalaman pelanggan selama proses penerimaan.
Pelajari Lebih Lanjut Tentang Kenali Nasabah Anda (KYC)
Artikel: Apa Itu KYC dan Mengapa Penting? Bagaimana KYC Merupakan Bagian dari AML?