7 septembre 2023
L'accueil à distance et la banque numérique ont connu une croissance spectaculaire ces dernières années, et le secteur est appelé à se développer davantage - la taille du marché devrait passer de 8,4 milliards USD en 2021 à 19,2 milliards USD d'ici 2028, soit un taux de croissance annuel composé de 14,80 %.
Avec cette augmentation de l'intégration à distance, les institutions financières recherchent des moyens innovants pour améliorer leurs stratégies d'acquisition de nouveaux clients tout en s'assurant qu'elles respectent les réglementations en vigueur.
Il est donc devenu de plus en plus important pour les banques et les coopératives de crédit de s'assurer que l'identité de leurs clients est authentique et que ces derniers peuvent légalement utiliser (et utilisent légalement) les services d'une banque ou d'une coopérative de crédit. utiliser) les services offerts par l'institution financière. Le recours à la vérification biométrique de l'identité et aux contrôles eKYC (electronic Know Your Customer) est devenu essentiel, car ils renforcent la sécurité tout en simplifiant le parcours de l'utilisateur final.
Pour répondre à cette exigence en constante évolution, Entrust et iProov - deux leaders du secteur de la vérification et de l'authentification de l'identité numérique, se sont associés pour proposer la vérification biométrique de l'identité et les contrôles eKYC dans une solution puissante et de bout en bout. Cette solution révolutionne la manière dont les banques et les coopératives de crédit accueillent de nouveaux utilisateurs, en garantissant une expérience rapide, sûre et conviviale pour les clients et les organisations financières.
Qu'est-ce que la vérification biométrique de l'identité et comment fonctionne-t-elle ?
La vérification biométrique de l'identité est un processus d'identification des individus basé sur leurs caractéristiques biologiques uniques, telles que les empreintes digitales, la vérification du visagela reconnaissance vocale ou le balayage de l'iris. Il s'agit d'un moyen très fiable et sûr de vérifier l'identité d'une personne, qui minimise ou élimine le besoin de mots de passe ou de méthodes d'authentification conventionnelles, qui sont plus facilement piratées ou volées. plus facilement piratées ou volées.
La suite de solutions biométriques brevetées d'iProov garantit qu'un client en ligne est la bonne personne (et non un imposteur), la vraie personne (et non un imposteur), et qu'il s'authentifie en ce moment même (à l'aide d'une biométrie à usage unique). La biométrie scientifique d'iProov utilise une technologie de vision par ordinateur pour détecter la présence authentique d'un utilisateur vivant. Un code biométrique à usage unique indique à l'appareil d'illuminer le visage de l'individu avec une séquence imprévisible de couleurs pour établir l'authenticité en temps réel. Le mécanisme défi-réponse est aléatoire, ce qui rend le processus d'authentification imprévisible, imperméable aux attaques par rejeu et très difficile à rétroconcevoir.
Cela permet aux organisations de vérifier qu'une personne est bien celle qu'elle prétend être, plutôt qu'une représentation telle qu'une photographie ou un masque ou une usurpation basée sur l'IA générative telle qu'une identité synthétique. une identité synthétique. La solution analyse également les informations multidimensionnelles dérivées du comportement facial ainsi que d'autres données contextuelles pour une garantie d'identité complète et une réduction des risques de fraude d'identité.
iProov a été déployé avec succès par les principaux gouvernements et institutions financières du monde entier pour vérifier l'identité de leurs utilisateurs. La technologie garantit que la personne qui se présente pour la vérification d'identité est authentique, physiquement présente, et qu'il ne s'agit pas d'une photo, d'une vidéo, d'une relecture d'écran ou d'une attaque par injection numérique.
Que sont les contrôles eKYC et comment fonctionnent-ils ?
Les contrôles eKYC sont une alternative numérique au processus KYC traditionnel, exigé par les organismes de réglementation pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. eKYC permet aux clients d'ouvrir des comptes à distance sans avoir besoin de documents physiques ou d'interactions en personne. C'est le moyen le plus efficace d'accélérer le processus d'intégration et d'améliorer la satisfaction des clients et des membres dès le départ.
Le portefeuille de solutions d'identité d'Entrust Le portefeuille de solutions d'identité d'Entrust associé à iProov offre aux institutions financières des services de vérification d'identité et d'eKYC pour l'ouverture de comptes. Il intègre la suite de solutions biométriques d'iProov afin d'offrir une expérience d'ouverture de compte transparente et sécurisée. Les clients peuvent utiliser leur smartphone pour capturer leurs données biométriques, prendre un selfie, scanner une pièce d'identité émise par le gouvernement et soumettre les informations pour vérification. La technologie peut traiter des milliers de vérifications d'identité en quelques minutes, réduisant ainsi le temps et les coûts associés aux vérifications d'identité manuelles.
Quels sont les avantages de la combinaison de la vérification biométrique de l'identité et de l'eKYC ?
En intégrant la vérification biométrique dans les processus eKYC, les banques et les coopératives de crédit peuvent réduire le risque d'intégrer des utilisateurs illégitimes dont l'identité a été volée ou synthétisée.
En outre, les contrôles eKYC améliorés par la technologie biométrique se sont avérés plus efficaces. réduction potentielle des coûts des coûts d'onboarding par l'utilisation de processus numériques est de 90 %, et que la réduction des coûts d'onboarding par l'utilisation de processus numériques est de 10 %. Si un processus d'intégration numérique dure plus de 20 minutes, 70 % des clients abandonnent complètement l'ouverture d'un compte leur tentative d'ouverture d'un compte.
En fin de compte, les avantages de la vérification biométrique de l'identité et des contrôles eKYC sont, entre autres, les suivants :
- Une expérience d'accueil plus rapide, plus pratique et plus sûre pour les clients et les membres.
- Soutien aux exigences en matière de conformité et de réglementation.
- Réduction du risque de fraude à l'identité synthétique ou volée, ainsi que des violations de données, qui peuvent être coûteuses pour les institutions financières et nuire à leur réputation.
La prochaine étape de l'expérience client : L'émission numérique de cartes de paiement
L'un des objectifs essentiels de cette solution commune est de créer une expérience sans effort pour les utilisateurs, du début à la fin.
Par la suite, il est important de donner la priorité à l'apport de valeur ajoutée aux clients et aux membres dès la création de leur compte. L'une des étapes les plus significatives est l'émission d'une carte de débit, qui donne aux clients un pouvoir d'achat et un accès à leurs fonds nouvellement déposés. La rationalisation de l'émission de cartes de paiement numériques dans le cadre du processus d'ouverture de compte crée une expérience transparente et précieuse. En associant le processus d'ouverture de compte à l'émission instantanée de cartes de paiement numériques, les banques et les coopératives de crédit peuvent offrir à leurs clients et à leurs membres une expérience transparente et pratique.
Cette innovation dans l'émission de cartes de paiement numériques fait partie de la solution commune et est particulièrement précieuse parce qu'elle élimine le besoin de cartes physiques et les délais associés à la livraison postale. Les clients peuvent commencer à utiliser leurs nouveaux comptes immédiatement, ce qui contribue à une expérience d'intégration plus satisfaisante.
Cette expérience améliorée des paiements numériques permet non seulement d'accélérer le temps de retour sur investissement, grâce à un ensemble riche d'outils d'activation des dépenses, mais elle offre également une expérience de paiement plus sécurisée avec des contrôles et des alertes de carte en temps réel. L'expérience intégrée, logée dans une seule application, rend l'expérience de l'utilisateur final plus sûre, plus simple et plus utile, tout en supprimant une grande partie de la complexité de la mise en œuvre et de la maintenance continue de la technologie.
iProov et Entrust Solution : Résumé
Le partenariat entre Entrust et iProov change la donne pour le secteur bancaire. Il offre une solution de pointe qui combine la vérification biométrique de l'identité et les contrôles eKYC afin d'offrir une expérience d'accueil sécurisée et conviviale à la fois pour les clients et les institutions financières. Alors que la banque numérique continue de se développer, cette technologie deviendra de plus en plus importante pour les institutions financières afin de rester à la pointe et de fournir à leurs utilisateurs finaux le meilleur service possible.
