7. September 2023
Remote Onboarding und digitales Banking haben in den letzten Jahren stark zugenommen, und der Sektor wird sich noch weiter entwickeln - die Marktgröße wird voraussichtlich von 8,4 Mrd. USD im Jahr 2021 auf 19,2 Mrd. USD im Jahr 2028 steigen, was einer gesunden jährlichen Wachstumsrate von 14,80 % entspricht.
Angesichts dieser Zunahme des Remote-Onboarding suchen Finanzinstitute nach innovativen Möglichkeiten, ihre Strategien zur Neukundengewinnung zu verbessern und gleichzeitig sicherzustellen, dass sie die einschlägigen Vorschriften einhalten.
Daher ist es für Banken und Kreditgenossenschaften immer wichtiger geworden, sicherzustellen, dass die Identitäten ihrer Kunden echt sind und dass die Kunden rechtmäßig das Internet nutzen können (und dies auch tun). nutzen) die von den Finanzinstituten angebotenen Dienstleistungen nutzen können. Der Einsatz von biometrischen Identitätsprüfungen und eKYC-Prüfungen (electronic Know Your Customer) ist mittlerweile unverzichtbar, da sie die Sicherheit erhöhen und gleichzeitig den Weg des Endkunden vereinfachen.
Um diesem wachsenden Bedarf gerecht zu werden, Entrust und iProov - zwei Branchenführer im Bereich der digitalen Identitätsprüfung und Authentifizierung - haben sich zusammengeschlossen, um biometrische Identitätsprüfung und eKYC-Prüfungen in einer leistungsstarken End-to-End-Lösung anzubieten. Diese Lösung revolutioniert die Art und Weise, wie Banken und Kreditgenossenschaften neue Nutzer aufnehmen, und gewährleistet eine schnelle, sichere und benutzerfreundliche Erfahrung für Kunden und Finanzorganisationen gleichermaßen.
Was ist biometrische Identitätsüberprüfung und wie funktioniert sie?
Die biometrische Identitätsprüfung ist ein Verfahren zur Identifizierung von Personen auf der Grundlage ihrer einzigartigen biologischen Merkmale, wie z. B. Fingerabdrücke, GesichtserkennungGesichtserkennung, Stimmerkennung oder Iris-Scan. Es handelt sich dabei um ein äußerst zuverlässiges und sicheres Verfahren zur Überprüfung der Identität einer Person, das den Bedarf an Passwörtern oder herkömmlichen Authentifizierungsmethoden minimiert bzw. überflüssig macht, die leichter gehackt oder gestohlen werden können.
Die patentierten biometrischen Lösungen von iProov stellen sicher, dass ein Online-Kunde die richtige Person ist (und kein Betrüger), dass es sich um die echte Person handelt (und nicht um eine Fälschung) und dass er sich gerade authentifiziert (unter Verwendung eines einmaligen biometrischen Merkmals). Die wissenschaftlich fundierte Biometrie von iProov verwendet Computer Vision Technologie, um die echte Anwesenheit eines lebenden Benutzers zu erkennen. Ein einmaliger biometrischer Code weist das Gerät an, das Gesicht der Person mit einer unvorhersehbaren Abfolge von Farben zu beleuchten, um die Authentizität in Echtzeit festzustellen. Der Challenge-Response-Mechanismus ist randomisiert und macht den Authentifizierungsprozess unvorhersehbar, unempfindlich gegen Replay-Angriffe und äußerst schwierig im Reverse-Engineering.
Auf diese Weise können Organisationen überprüfen, ob eine Person diejenige ist, die sie vorgibt zu sein, als eine Darstellung wie ein Foto oder eine Maske oder eine generative KI-basierte Fälschung wie eine synthetische Identität. Die Lösung analysiert auch mehrdimensionale Informationen, die aus dem Gesichtsverhalten sowie anderen Kontextdaten abgeleitet werden, um eine umfassende Identitätssicherung und Risikominderung bei Identitätsbetrug zu erreichen.
iProov wird von führenden Regierungen und Finanzinstituten auf der ganzen Welt erfolgreich eingesetzt, um die Identität ihrer Nutzer zu überprüfen. Die Technologie stellt sicher, dass die Person, die sich für die Identitätsüberprüfung zur Verfügung stellt, echt und physisch anwesend ist und nicht durch ein Foto, ein Video, eine Bildschirmwiedergabe oder einen digital eingefügten Angriff.
Was sind eKYC-Prüfungen und wie funktionieren sie?
eKYC-Prüfungen sind eine digitale Alternative zum herkömmlichen KYC-Verfahren, das von den Aufsichtsbehörden gefordert wird, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. eKYC ermöglicht es Kunden, Konten aus der Ferne zu eröffnen, ohne dass physische Papiere oder persönliche Interaktionen erforderlich sind. Dies ist der effektivste Weg, um den Onboarding-Prozess zu beschleunigen und die Zufriedenheit von Kunden und Mitgliedern von Anfang an zu verbessern.
Entrusts Das Portfolio der Identitätslösungen von Entrust in Kombination mit iProov bietet Finanzinstituten Identitätsprüfung und eKYC-Dienste für die Kontoeröffnung. Es integriert die biometrischen Lösungen von iProov, um ein nahtloses und sicheres Onboarding-Erlebnis zu bieten. Die Kunden können mit ihren Smartphones ihre biometrischen Daten erfassen, ein Selfie machen, einen amtlichen Ausweis scannen und die Informationen zur Überprüfung einreichen. Die Technologie kann Tausende von Identitätsüberprüfungen in wenigen Minuten verarbeiten und so den Zeit- und Kostenaufwand für manuelle Identitätsüberprüfungen reduzieren.
Was sind die Vorteile der Kombination von biometrischer Identitätsprüfung und eKYC?
Durch die Integration biometrischer Verifizierung in eKYC-Prozesse können Banken und Kreditgenossenschaften das Risiko verringern, dass unrechtmäßige Nutzer mit gestohlenen oder synthetischen Identitäten aufgenommen werden.
Darüber hinaus haben sich eKYC-Kontrollen, die mit biometrischer Technologie verbessert wurden, als effizienter erwiesen - McKinsey sagt, dass die potenzielle Kostensenkung die Kosten für das Onboarding durch den Einsatz digitaler Prozesse um 90 % gesenkt werden können, und Wenn ein digitaler Onboarding-Prozess länger als 20 Minuten dauert, brechen 70 % der Kunden die ihren Versuch, ein Konto zu eröffnen.
Die Vorteile der biometrischen Identitätsüberprüfung und der eKYC-Prüfungen sind unter anderem:
- Schnelleres, bequemeres und sichereres Onboarding-Erlebnis für Kunden und Mitglieder.
- Unterstützung bei der Einhaltung von Vorschriften und gesetzlichen Anforderungen.
- Verringerung des Risikos von synthetischem und gestohlenem Identitätsbetrug sowie von Datenschutzverletzungen, die für Finanzinstitute kostspielig sein und ihrem Ruf schaden können.
Der nächste Schritt im Kundenerlebnis: Digitale Ausgabe von Zahlungskarten
Ein entscheidendes Ziel dieser gemeinsamen Lösung ist die Schaffung einer mühelosen Erfahrung für die Nutzer, von Anfang bis Ende.
Danach ist es wichtig, den Kunden und Mitgliedern einen Mehrwert zu bieten, sobald ihr Konto eingerichtet ist. Einer der wichtigsten Meilensteine ist die Ausgabe von Debitkarten, die den Kunden Kaufkraft und Zugang zu ihren neu eingezahlten Geldern verschaffen. Die Rationalisierung der Ausgabe von digitalen Zahlungskarten als Teil des Kontoeröffnungsprozesses schafft ein nahtloses und wertvolles Erlebnis. Durch die Verknüpfung des Onboarding-Prozesses mit der sofortigen Ausgabe von digitalen Zahlungskarten können Banken und Kreditgenossenschaften ihren Kunden und Mitgliedern ein nahtloses und bequemes Erlebnis bieten.
Diese Innovation bei der Ausgabe digitaler Zahlungskarten ist Teil der gemeinsamen Lösung und besonders wertvoll, weil sie den Bedarf an physischen Karten und die mit der Postzustellung verbundenen Verzögerungen eliminiert. Die Kunden können ihre neuen Konten sofort nutzen, was zu einer zufriedenstellenden Einführungserfahrung beiträgt.
Dieses verbesserte digitale Zahlungserlebnis sorgt nicht nur für eine schnellere Wertschöpfung, sondern bietet auch ein sichereres Zahlungserlebnis mit Kartenkontrollen und Warnmeldungen in Echtzeit. Das integrierte Erlebnis - alles in einer einzigen Anwendung - sorgt für eine sicherere, einfachere und wertvollere Erfahrung für den Endbenutzer, während ein Großteil der Komplexität bei der Implementierung und laufenden Wartung der Technologie entfällt.
iProov und Entrust Solution: Zusammenfassung
Die Partnerschaft zwischen Entrust und iProov ist ein Meilenstein für den Bankensektor. Sie bietet eine hochmoderne Lösung, die biometrische Identitätsprüfung und eKYC-Prüfungen kombiniert, um ein sicheres und benutzerfreundliches Onboarding-Erlebnis für Kunden und Finanzinstitute zu bieten. Mit dem weiteren Wachstum des digitalen Bankwesens wird diese Technologie für Finanzinstitute immer wichtiger, um der Zeit voraus zu sein und ihren Endkunden den bestmöglichen Service zu bieten.
