7 settembre 2023
Il remote onboarding e il digital banking sono cresciuti notevolmente negli ultimi anni e il settore è destinato a svilupparsi ulteriormente: si prevede che le dimensioni del mercato passeranno da 8,4 miliardi di dollari nel 2021 a 19,2 miliardi di dollari entro il 2028, con un tasso di crescita annuale composto del 14,80%.
Con l'aumento dell'onboarding da remoto, gli istituti finanziari sono alla ricerca di modi innovativi per migliorare le loro strategie di acquisizione di nuovi clienti, garantendo al contempo la conformità alle normative vigenti.
È quindi diventato sempre più importante per le banche e le cooperative di credito assicurarsi che l'identità dei loro clienti sia autentica e che i clienti possano legittimamente utilizzare (e stiano legittimamente utilizzando) le loro identità. utilizzare) i servizi offerti dall'istituto finanziario. L'uso della verifica biometrica dell'identità e dei controlli eKYC (electronic Know Your Customer) è diventato essenziale, in quanto aumenta la sicurezza e semplifica il percorso dell'utente finale.
Per soddisfare questa esigenza in continua evoluzione, Affidarsi e iProov - due leader del settore della verifica e dell'autenticazione dell'identità digitale, hanno stretto una partnership per offrire la verifica biometrica dell'identità e i controlli eKYC in un'unica potente soluzione end-to-end. Questa soluzione rivoluziona il modo in cui le banche e le cooperative di credito si iscrivono ai nuovi utenti, garantendo un'esperienza rapida, sicura e facile da usare sia per i clienti che per le organizzazioni finanziarie.
Cos'è la verifica dell'identità biometrica e come funziona?
La verifica dell'identità biometrica è un processo di identificazione degli individui basato sulle loro caratteristiche biologiche uniche, come le impronte digitali, verifica del voltoriconoscimento vocale o scansione dell'iride. Si tratta di un metodo altamente affidabile e sicuro per verificare l'identità di una persona, che riduce al minimo o elimina la necessità di password o di metodi di autenticazione convenzionali, più facilmente violabili o rubabili. più facilmente violati o rubati.
La suite di soluzioni biometriche brevettate di iProov assicura che un cliente online sia la persona giusta (e non un impostore), la persona reale (e non un impostore), e che si stia autenticando in questo momento (utilizzando una biometria una tantum). La biometria basata sulla scienza di iProov utilizzano tecnologia di visione computerizzata per rilevare l'autentica presenza di un utente vivente.. Un codice biometrico una tantum indica al dispositivo di illuminare il volto dell'individuo con una sequenza imprevedibile di colori per stabilire l'autenticità in tempo reale. Il meccanismo di sfida-risposta è randomizzato, rendendo il processo di autenticazione imprevedibile, impermeabile agli attacchi di replay e altamente impegnativo da decodificare.
Questo aiuta le organizzazioni a verificare che una persona sia chi dice di essere, piuttosto che una rappresentazione come una fotografia, una maschera o un'imitazione basata sull'IA generativa come un'identità sintetica. un'identità sintetica. La soluzione analizza anche le informazioni multidimensionali derivate dal comportamento facciale e da altri dati contestuali per una garanzia di identità completa e una riduzione del rischio di frode di identità.
iProov è stato utilizzato con successo dai principali governi e istituzioni finanziarie di tutto il mondo per verificare l'identità dei propri utenti. La tecnologia garantisce che la persona che si presenta per la verifica dell'identità sia autentica, fisicamente presente e non una foto, un video, un replay dello schermo o un attacco iniettato digitalmente.
Cosa sono i controlli eKYC e come funzionano?
I controlli eKYC sono un'alternativa digitale al processo KYC tradizionale, richiesto dagli enti normativi per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali. eKYC consente ai clienti di aprire conti in remoto senza la necessità di documenti fisici o interazioni di persona. È il modo più efficace per accelerare il processo di onboarding e migliorare la soddisfazione dei clienti e dei soci fin dall'inizio.
Il portafoglio di soluzioni di identità di Entrust Il portafoglio di soluzioni di identità di Entrust, combinato con iProov, offre servizi di verifica dell'identità e di eKYC agli istituti finanziari per l'apertura di un conto. Integra la suite di soluzioni biometriche di iProov per fornire un'esperienza di onboarding sicura e senza soluzione di continuità. I clienti possono utilizzare i loro smartphone per acquisire i dati biometrici, scattare un selfie, scansionare un documento d'identità rilasciato dal governo e inviare le informazioni per la verifica. La tecnologia è in grado di elaborare migliaia di verifiche dell'identità in pochi minuti, riducendo i tempi e i costi associati ai controlli manuali dell'identità.
Quali sono i vantaggi di combinare la verifica dell'identità biometrica con l'eKYC?
Incorporando la verifica biometrica nei processi di eKYC, le banche e le cooperative di credito possono ridurre il rischio di imbarcare utenti illegittimi con identità rubate o sintetiche.
Inoltre, i controlli eKYC potenziati con la tecnologia biometrica si sono rivelati più efficienti - McKinsey sostiene che la potenziale riduzione dei costi potenziale riduzione dei costi dei costi di onboarding con l'utilizzo di processi digitali è del 90%, e Se un processo di onboarding digitale dura più di 20 minuti, il 70% dei clienti abbandona completamente il 70% dei clienti abbandona completamente il tentativo di aprire un conto.
In definitiva, i vantaggi dell'utilizzo della verifica biometrica dell'identità e dei controlli eKYC includono, ma non si limitano a:
- Esperienza di onboarding più rapida, comoda e sicura per clienti e soci.
- Supporto per la conformità e i requisiti normativi.
- Riduzione del rischio di frodi di identità sintetiche e rubate, nonché di violazioni di dati, che possono essere costose per le istituzioni finanziarie e dannose per la loro reputazione.
Il prossimo passo nell'esperienza del cliente: Emissione di carte di pagamento digitali
Un obiettivo fondamentale di questa soluzione congiunta è la creazione di un'esperienza senza sforzo per gli utenti, dall'inizio alla fine.
In seguito, è importante dare priorità alla fornitura di valore ai clienti e ai soci fin dalla creazione del loro conto. Una delle tappe più significative è l'emissione della carta di debito, che fornisce ai clienti potere d'acquisto e accesso ai fondi appena depositati. Semplificare l'emissione di carte di pagamento digitali come parte del processo di apertura del conto crea un'esperienza di valore e senza soluzione di continuità. Collegando il processo di onboarding con l'emissione istantanea di carte di pagamento digitali, le banche e le cooperative di credito possono offrire ai loro clienti e soci un'esperienza comoda e senza interruzioni.
Questa innovazione nell'emissione di carte di pagamento digitali fa parte della soluzione comune ed è particolarmente preziosa perché elimina la necessità di carte fisiche e i ritardi associati alla consegna postale. I clienti possono iniziare a utilizzare i loro nuovi conti immediatamente, contribuendo a un'esperienza di onboarding più soddisfacente.
Questa esperienza di pagamento digitale migliorata non solo accelera il time to value, con una ricca serie di strumenti di abilitazione alla spesa, ma fornisce anche un'esperienza di pagamento più sicura con controlli e avvisi in tempo reale sulle carte. L'esperienza integrata - tutta racchiusa in un'unica applicazione - rende l'esperienza dell'utente finale più sicura, semplice e di valore, eliminando al contempo gran parte della complessità dell'implementazione e della manutenzione continua della tecnologia.
iProov e Entrust Solution: Sintesi
La partnership tra Entrust e iProov rappresenta una svolta per il settore bancario. Offre una soluzione all'avanguardia che combina la verifica biometrica dell'identità e i controlli eKYC per fornire un'esperienza di onboarding sicura e semplice sia per i clienti che per gli istituti finanziari. Con la continua crescita del digital banking, questa tecnologia diventerà sempre più importante per le istituzioni finanziarie, che potranno così essere all'avanguardia e fornire ai propri utenti finali il miglior servizio possibile.
