7 September 2023
Layanan penerimaan nasabah jarak jauh dan perbankan digital telah berkembang secara dramatis dalam beberapa tahun terakhir, dan sektor ini akan terus berkembang - ukuran pasar diproyeksikan melonjak dari USD 8,4 miliar pada tahun 2021 menjadi USD 19,2 miliar pada tahun 2028, dengan perkiraan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan yang sehat sebesar 14,80%.
Dengan meningkatnya layanan orientasi jarak jauh, lembaga keuangan mencari cara-cara inovatif untuk meningkatkan strategi akuisisi pelanggan baru mereka sekaligus memastikan bahwa mereka mematuhi peraturan yang relevan.
Oleh karena itu, menjadi semakin penting bagi bank dan credit union untuk memastikan bahwa identitas nasabah mereka adalah asli dan bahwa nasabah dapat menggunakan (dan secara sah menggunakan) layanan yang ditawarkan oleh lembaga keuangan. Penggunaan verifikasi identitas biometrik dan pemeriksaan eKYC (electronic Know Your Customer) telah menjadi penting, karena meningkatkan keamanan sekaligus menyederhanakan perjalanan pengguna akhir.
Untuk memenuhi kebutuhan yang terus berkembang ini, Mempercayakan dan iProov - dua pemimpin industri dalam verifikasi dan autentikasi identitas digital - telah bermitra untuk menghadirkan verifikasi identitas biometrik dan pemeriksaan eKYC dalam satu solusi yang kuat dan menyeluruh. Solusi ini merevolusi cara bank dan credit union menerima pengguna baru, memastikan pengalaman yang cepat, aman, dan ramah pengguna bagi pelanggan dan organisasi keuangan.
Apa itu Verifikasi Identitas Biometrik dan Bagaimana Cara Kerjanya?
Verifikasi identitas biometrik adalah proses mengidentifikasi individu berdasarkan karakteristik biologis mereka yang unik, seperti sidik jari, verifikasi wajahpengenalan suara, atau pemindaian iris mata. Ini adalah cara yang sangat andal dan aman untuk memverifikasi identitas seseorang, dan meminimalkan atau menghilangkan kebutuhan akan kata sandi atau metode otentikasi konvensional, yang lebih mudah diretas atau dicuri.
Rangkaian solusi biometrik iProov yang telah dipatenkan memastikan bahwa pelanggan online adalah orang yang tepat (dan bukan penipu), orang yang sebenarnya (bukan palsu), dan sedang melakukan otentikasi saat ini (menggunakan biometrik sekali pakai). Biometrik iProov yang berbasis sains menggunakan teknologi visi komputer untuk mendeteksi keberadaan asli dari pengguna yang hidup. Kode biometrik satu kali memberi tahu perangkat untuk menerangi wajah individu dengan urutan warna yang tidak dapat diprediksi untuk menetapkan keaslian waktu nyata. Mekanisme tantangan-tanggapan diacak, membuat proses otentikasi tidak dapat diprediksi, tahan terhadap serangan ulangan, dan sangat menantang untuk direkayasa.
Hal ini membantu organisasi untuk memverifikasi bahwa seseorang adalah orang yang diklaimnya, daripada representasi seperti foto atau topeng atau tipuan berbasis AI generatif seperti identitas sintetis. Solusi ini juga menganalisis informasi multidimensi yang berasal dari perilaku wajah serta data kontekstual lainnya untuk jaminan identitas yang komprehensif dan mitigasi risiko penipuan identitas.
iProov telah berhasil digunakan oleh pemerintah dan lembaga keuangan terkemuka di seluruh dunia untuk memverifikasi identitas pengguna mereka. Teknologi ini memastikan bahwa orang yang menampilkan diri mereka untuk verifikasi identitas adalah asli, hadir secara fisik, dan bukan foto, video, pemutaran ulang layar, atau serangan yang disuntikkan secara digital.
Apa itu Pemeriksaan eKYC dan Bagaimana Cara Kerjanya?
Pemeriksaan eKYC adalah alternatif digital untuk proses KYC tradisional, yang diwajibkan oleh badan pengawas untuk mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas ilegal lainnya. eKYC memungkinkan nasabah untuk membuka rekening dari jarak jauh tanpa perlu dokumen fisik atau interaksi langsung. Ini adalah cara paling efektif untuk mempercepat proses penerimaan dan meningkatkan kepuasan nasabah dan anggota sejak awal.
Portofolio solusi identitas Entrust yang dikombinasikan dengan iProov menawarkan verifikasi identitas dan layanan eKYC kepada lembaga keuangan untuk pembukaan rekening. Solusi ini mengintegrasikan rangkaian solusi biometrik iProov untuk memberikan pengalaman onboarding yang mulus dan aman. Pelanggan dapat menggunakan ponsel pintar mereka untuk mengambil data biometrik mereka, mengambil foto selfie, memindai kartu identitas yang dikeluarkan oleh pemerintah, dan mengirimkan informasi tersebut untuk diverifikasi. Teknologi ini dapat memproses ribuan verifikasi identitas dalam hitungan menit, sehingga mengurangi waktu dan biaya yang terkait dengan pemeriksaan identitas secara manual.
Apa Saja Manfaat Menggabungkan Verifikasi Identitas Biometrik dengan eKYC?
Dengan memasukkan verifikasi biometrik ke dalam proses eKYC, bank dan credit union dapat mengurangi risiko penerimaan pengguna yang tidak sah dengan identitas yang dicuri atau sintetis.
Selain itu, pemeriksaan eKYC yang ditingkatkan dengan teknologi biometrik telah terbukti lebih efisien - McKinsey mengatakan bahwa potensi pengurangan biaya dalam biaya layanan penerimaan dengan menggunakan proses yang mendukung digital adalah 90%, dan Jika proses penerimaan digital membutuhkan waktu lebih dari 20 menit, 70% nasabah akan meninggalkan proses meninggalkan upaya mereka untuk membuka rekening.
Pada akhirnya, manfaat menggunakan verifikasi identitas biometrik dan pemeriksaan eKYC meliputi, namun tidak terbatas pada:
- Pengalaman orientasi yang lebih cepat, nyaman, dan aman bagi pelanggan dan anggota.
- Dukungan terhadap persyaratan kepatuhan dan peraturan.
- Mengurangi risiko penipuan identitas palsu dan identitas curian, serta pembobolan data, yang dapat merugikan lembaga keuangan dan merusak reputasi mereka.
Langkah Selanjutnya Dalam Pengalaman Pelanggan: Penerbitan Kartu Pembayaran Digital
Tujuan penting dari solusi bersama ini adalah menciptakan pengalaman yang mudah bagi pengguna, dari awal hingga akhir.
Setelah itu, penting untuk memprioritaskan pemberian nilai kepada nasabah dan anggota segera setelah akun mereka dibuat. Salah satu pencapaian yang paling berarti adalah penerbitan kartu debit, yang memberikan nasabah daya beli dan akses ke dana yang baru mereka setorkan. Menyederhanakan penerbitan kartu pembayaran digital sebagai bagian dari proses pembukaan rekening menciptakan pengalaman yang mulus dan berharga. Dengan menghubungkan proses orientasi dengan penerbitan kartu pembayaran digital secara instan, bank dan credit union dapat memberikan pengalaman yang mulus dan nyaman bagi nasabah dan anggota mereka.
Inovasi dalam penerbitan kartu pembayaran digital ini merupakan bagian dari solusi bersama dan sangat berharga karena menghilangkan kebutuhan akan kartu fisik dan penundaan yang terkait dengan pengiriman pos. Nasabah dapat langsung menggunakan akun baru mereka, sehingga memberikan pengalaman orientasi yang lebih memuaskan.
Pengalaman pembayaran digital yang disempurnakan ini tidak hanya mendorong percepatan waktu untuk mendapatkan nilai, dengan seperangkat alat pemberdayaan pembelanjaan yang kaya, tetapi juga memberikan pengalaman pembayaran yang lebih aman dengan kontrol dan peringatan kartu secara real-time. Pengalaman yang terintegrasi - semuanya berada dalam satu aplikasi - mendorong pengalaman pengguna akhir yang lebih aman, sederhana, dan lebih bernilai sekaligus menghilangkan sebagian besar kerumitan dalam implementasi dan pemeliharaan teknologi yang sedang berlangsung.
iProov dan Entrust Solution: Ringkasan
Kemitraan antara Entrust dan iProov adalah pengubah permainan untuk industri perbankan. Ini menawarkan solusi mutakhir yang menggabungkan verifikasi identitas biometrik dan pemeriksaan eKYC untuk memberikan pengalaman penerimaan yang aman dan ramah pengguna bagi pelanggan dan lembaga keuangan. Seiring dengan perkembangan perbankan digital, teknologi ini akan menjadi semakin penting bagi lembaga keuangan untuk tetap menjadi yang terdepan dan memberikan layanan terbaik bagi pengguna akhir mereka.
