Conheça seu cliente (KYC)
O KYC é um processo ao qual as entidades regulamentadas, como os bancos, devem aderir para verificar a identidade de clientes e clientes potenciais. O KYC é um subconjunto das normas mais amplas da Lei Antilavagem de Dinheiro (AML) ou da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e foi criado para evitar atividades ilegais.
O KYC é exigido por diferentes regulamentações, dependendo da região. Nos EUA, por exemplo, ele é geralmente conhecido como CIP (Customer Identification Program, Programa de Identificação de Clientes) e é exigido pelo USA Patriot Act.
Os procedimentos de KYC ocorrem na abertura da conta e periodicamente depois disso, ou quando um cliente altera seus dados. As informações pessoais coletadas diferem globalmente com base nas regulamentações, no apetite de risco da organização e no produto oferecido.
Por que a tecnologia biométrica é importante para o KYC?
A tecnologia iProov é frequentemente implementada como parte de uma solução de verificação de identidade para atender aos requisitos de conformidade KYC. Usando o Dynamic Liveness, os bancos e outras organizações regulamentadas podem solicitar aos usuários que façam uma breve leitura biométrica facial durante o processo de integração ou autenticação on-line. Isso garante que um indivíduo corresponda à imagem em seu documento de identificação com foto e confirma que o usuário está genuinamente presente.
Essa verificação ajuda as organizações a garantir que os usuários que estão integrando são usuários genuínos, e não criminosos que tentam fraudar os serviços.
Uma vantagem significativa é que isso pode ajudar as organizações a aderir às normas KYC remotamente, garantindo que os usuários sejam genuínos sem vê-los pessoalmente. Um processo de integração simplificado e habilitado para biometria pode ser um diferencial positivo para as empresas e reduzir bastante a carga administrativa, além de ajudar na conformidade com o KYC.
Surpreendentemente, a conformidade com KYC custa ao banco médio na Europa US$ 60 milhões por ano. O uso de uma solução biométrica, como o iProov, pode ajudar a reduzir parte desse ônus, aumentando a eficiência e a experiência do cliente durante a integração.
Saiba mais sobre o Know Your Customer (KYC)
Artigo: O que é KYC e por que é importante? Como ele faz parte da AML?