Lutte contre le blanchiment d'argent
Le blanchiment d'argent est une activité illégale menée par des criminels qui veulent faire croire que de grandes quantités d'argent mal acquis proviennent d'une source légitime. L'argent "sale" provenant de l'activité criminelle est dirigé vers des comptes bancaires personnels ou professionnels ou vers d'autres canaux afin de le "blanchir" et de le faire paraître propre.
Le blanchiment d'argent est souvent considéré à tort comme un crime sans victime, mais en réalité, il est souvent utilisé pour financer le terrorisme et d'autres activités qui affectent la sécurité et la stabilité mondiales.
La lutte contre le blanchiment d'argent, ou AML, est la tentative d'identifier et de prévenir cette activité en utilisant des lois, des politiques et d'autres moyens.
Par exemple, les directives anti-blanchiment de l'UE définissent des étapes détaillées que les banques et autres organisations doivent suivre pour identifier et prévenir le blanchiment d'argent. Ces mesures comprennent la connaissance du client (KYC), qui permet de vérifier l'identité d'un client au moment de l'inscription et de surveiller l'activité financière en cours afin de signaler tout comportement suspect.
La vérification biométrique du visage peut être utilisée par les organisations réglementées lors de l'inscription en ligne des clients afin de vérifier l'identité de l'utilisateur et d'assurer la conformité avec les règles KYC et autres règles AML.
La vérification biométrique du visage permet de faire correspondre l'identifiant d'un document délivré par le gouvernement avec le balayage d'un visage physique, tout en détectant la vivacité de ce visage. iProov va également plus loin et garantit que l'interaction se produit en temps réel. Cela permet d'éviter la fraude à l'identité synthétique et la fraude au nouveau compte, qui peuvent toutes deux être utilisées pour ouvrir un compte qui sera ensuite utilisé pour le blanchiment d'argent.
L'authentification biométrique du visage peut également être utilisée lorsqu'un client existant se connecte à son compte, ce qui empêche les criminels de s'emparer du compte d'une personne légitime et de l'utiliser à des fins de blanchiment d'argent.