Antiriciclaggio
Il riciclaggio di denaro è un'attività illegale svolta da criminali che vogliono far apparire grandi quantità di denaro illecito come provenienti da una fonte legittima. Il denaro "sporco" proveniente dall'attività criminale viene indirizzato attraverso conti bancari personali o aziendali o altri canali per "riciclarlo" e farlo sembrare pulito.
Il riciclaggio di denaro è spesso visto erroneamente come un crimine senza vittime, ma in realtà è spesso usato per finanziare il terrorismo e altre attività che compromettono la sicurezza e la stabilità globale.
L'antiriciclaggio, o AML, è il tentativo di identificare e prevenire queste attività utilizzando leggi, politiche e altri mezzi.
Ad esempio, le Direttive UE contro il riciclaggio di denaro stabiliscono i passi dettagliati che le banche e le altre organizzazioni devono seguire per identificare e prevenire il riciclaggio di denaro. Queste fasi comprendono l'attività Know Your Customer, o KYC, che verifica l'identità del cliente al momento dell'iscrizione e poi monitora l'attività finanziaria in corso per segnalare comportamenti sospetti.
La verifica biometrica del volto può essere utilizzata dalle organizzazioni regolamentate durante l'iscrizione dei clienti online per verificare l'identità dell'utente e contribuire a garantire la conformità con le normative KYC e altre normative antiriciclaggio.
La verifica biometrica del volto consente di abbinare l'ID di un documento governativo con la scansione di un volto fisico, rilevandone al contempo la vivacità. iProov fa un ulteriore passo avanti e assicura che l'interazione avvenga in tempo reale. In questo modo si previene la frode dell'identità sintetica e la frode del nuovo conto, che possono essere utilizzate per creare un conto da utilizzare poi per il riciclaggio di denaro.
L'autenticazione biometrica del volto può essere utilizzata anche quando un cliente esistente accede al proprio conto, impedendo ai criminali di appropriarsi del conto di una persona legittima e di utilizzarlo per scopi di riciclaggio di denaro.
Per saperne di più sull'antiriciclaggio
Articolo: Cos'è il KYC e perché è importante? In che modo fa parte dell'antiriciclaggio?