Anti Pencucian Uang
Pencucian uang adalah kegiatan ilegal yang dilakukan oleh penjahat yang ingin membuat uang haram dalam jumlah besar terlihat berasal dari sumber yang sah. Uang 'kotor' dari kegiatan kriminal diarahkan melalui rekening bank pribadi atau bisnis atau saluran lain untuk 'mencuci' uang tersebut dan membuatnya terlihat bersih.
Pencucian uang sering disalahartikan sebagai kejahatan tanpa korban, namun pada kenyataannya, pencucian uang sering digunakan untuk mendanai terorisme dan aktivitas lain yang mempengaruhi keamanan dan stabilitas global.
Anti Pencucian Uang, atau AML, adalah upaya untuk mengidentifikasi dan mencegah aktivitas ini dengan menggunakan undang-undang, kebijakan, dan cara lain.
Sebagai contoh, Petunjuk Anti Pencucian Uang Uni Eropa menetapkan langkah-langkah terperinci yang harus diikuti oleh bank dan organisasi lain untuk mengidentifikasi dan mencegah pencucian uang. Langkah-langkah ini mencakup aktivitas Kenali Nasabah Anda, atau KYC, yang memverifikasi identitas nasabah pada saat pendaftaran dan kemudian memantau aktivitas keuangan yang sedang berlangsung untuk melaporkan perilaku yang mencurigakan.
Verifikasi wajah biometrik dapat digunakan oleh organisasi yang teregulasi selama pendaftaran pelanggan online untuk memverifikasi identitas pengguna dan membantu memastikan kepatuhan terhadap KYC dan peraturan AML lainnya.
Verifikasi biometrik wajah memungkinkan ID dalam dokumen yang dikeluarkan pemerintah untuk dicocokkan dengan pemindaian wajah fisik, sekaligus mendeteksi keaktifan wajah tersebut. iProov juga melangkah lebih jauh dan memastikan bahwa interaksi terjadi secara real-time. Hal ini mencegah penipuan identitas sintetis dan penipuan akun baru, yang keduanya dapat digunakan untuk membuat akun yang kemudian digunakan selama pencucian uang.
Autentikasi biometrik wajah juga dapat digunakan ketika pelanggan yang sudah ada masuk ke akun mereka, mencegah penjahat mengambil alih akun orang yang sah dan menggunakannya untuk tujuan pencucian uang.
Pelajari Lebih Lanjut Tentang Anti Pencucian Uang
Artikel: Bagaimana Verifikasi Wajah Biometrik Membantu Melindungi Bank dari Pencucian Uang?
Artikel: Apa Itu KYC dan Mengapa Penting? Bagaimana KYC Merupakan Bagian dari AML?