Anti-Geldwäsche
Geldwäsche ist eine illegale Tätigkeit, die von Kriminellen ausgeübt wird, die den Anschein erwecken wollen, dass große Mengen an unrechtmäßig erworbenem Geld aus einer rechtmäßigen Quelle stammen. Das "schmutzige" Geld aus den kriminellen Aktivitäten wird über private oder geschäftliche Bankkonten oder andere Kanäle geleitet, um es zu "waschen" und sauber aussehen zu lassen.
Geldwäsche wird oft fälschlicherweise als ein Verbrechen ohne Opfer angesehen, aber in Wirklichkeit wird sie oft zur Finanzierung von Terrorismus und anderen Aktivitäten genutzt, die die globale Sicherheit und Stabilität beeinträchtigen.
Die Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) ist der Versuch, diese Aktivitäten mit Hilfe von Gesetzen, Richtlinien und anderen Mitteln zu erkennen und zu verhindern.
In den EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche sind beispielsweise detaillierte Schritte festgelegt, die Banken und andere Organisationen befolgen müssen, um Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern. Zu diesen Schritten gehört das KYC-Verfahren (Know Your Customer), bei dem die Identität eines Kunden bei der Anmeldung überprüft wird und anschließend die laufenden finanziellen Aktivitäten überwacht werden, um verdächtiges Verhalten zu melden.
Die biometrische Gesichtsverifizierung kann von regulierten Organisationen bei der Online-Kundenregistrierung eingesetzt werden, um die Identität der Benutzer zu überprüfen und die Einhaltung von KYC- und anderen AML-Vorschriften zu gewährleisten.
Die biometrische Gesichtsüberprüfung ermöglicht den Abgleich der ID in einem von der Regierung ausgestellten Dokument mit einem Scan eines physischen Gesichts, wobei auch die Lebendigkeit dieses Gesichts erkannt wird . iProov geht noch einen Schritt weiter und stellt sicher, dass die Interaktion in Echtzeit erfolgt. Dies verhindert den Betrug mit synthetischen Identitäten und den Betrug mit neuen Konten, die beide dazu verwendet werden können, ein Konto einzurichten, das dann zur Geldwäsche genutzt wird.
Die biometrische Authentifizierung des Gesichts kann auch verwendet werden, wenn sich ein bestehender Kunde bei seinem Konto anmeldet, um zu verhindern, dass Kriminelle das Konto einer rechtmäßigen Person übernehmen und es für Geldwäschezwecke nutzen.
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Artikel: Wie hilft die biometrische Gesichtsverifikation, Banken vor Geldwäsche zu schützen?
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