การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

การฟอกเงินเป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่ดําเนินการโดยอาชญากรที่ต้องการทําเงินจํานวนมากที่ไม่ได้รับมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย เงินที่ 'สกปรก' จากกิจกรรมทางอาญาจะถูกส่งผ่านบัญชีธนาคารส่วนตัวหรือธุรกิจหรือช่องทางอื่น ๆ เพื่อ 'ฟอก' และทําให้ดูสะอาด

การฟอกเงินมักถูกมองว่าเป็นอาชญากรรมที่ไม่มีเหยื่อ แต่ในความเป็นจริง มักใช้เพื่อสนับสนุนการก่อการร้ายและกิจกรรมอื่นๆ ที่ส่งผลต่อความมั่นคงและเสถียรภาพของโลก 

การต่อต้านการฟอกเงินหรือ AML คือความพยายามในการระบุและป้องกันกิจกรรมนี้โดยใช้กฎหมายนโยบายและวิธีการอื่น ๆ 

ตัวอย่างเช่น คําสั่งต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรปได้กําหนดขั้นตอนโดยละเอียดสําหรับธนาคารและองค์กรอื่นๆ ที่ต้องปฏิบัติตามเพื่อระบุและป้องกันการฟอกเงิน ขั้นตอนเหล่านี้รวมถึงกิจกรรมรู้จักลูกค้าของคุณหรือ KYC ที่ ยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อลงทะเบียน จากนั้นตรวจสอบกิจกรรมทางการเงินที่กําลังดําเนินอยู่เพื่อรายงานพฤติกรรมที่น่าสงสัย 

องค์กรที่ได้รับการควบคุมสามารถใช้การตรวจสอบใบหน้าไบโอเมตริกซ์ได้ในระหว่างการลงทะเบียนลูกค้าออนไลน์เพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้และช่วยให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับ KYC และข้อบังคับ AML อื่นๆ 

การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ใบหน้าช่วยให้ ID ในเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลสามารถจับคู่กับการสแกนใบหน้าทางกายภาพในขณะเดียวกันก็ตรวจจับ ความมีชีวิตชีวาของใบหน้านั้นด้วย iProov ยังก้าวไปอีกขั้นและรับรองว่าการโต้ตอบจะเกิดขึ้นแบบเรียลไทม์ สิ่งนี้จะป้องกัน การฉ้อโกงข้อมูลประจําตัวสังเคราะห์ และ การฉ้อโกงบัญชีใหม่ ซึ่งทั้งสองอย่างนี้สามารถใช้เพื่อตั้งค่าบัญชีที่ใช้ระหว่างการฟอกเงิน 

นอกจากนี้ยังสามารถใช้การตรวจสอบไบโอเมตริกซ์ใบหน้าเมื่อลูกค้าปัจจุบันลงชื่อเข้าใช้บัญชีของตนเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรเข้ายึดบัญชีของบุคคลที่ถูกต้องตามกฎหมายและใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน

บทความ: การตรวจสอบใบหน้าไบโอเมตริกซ์ช่วยปกป้องธนาคารจากการฟอกเงินได้อย่างไร

บทความ: KYC คืออะไรและเหตุใดจึงสําคัญ เป็นส่วนหนึ่งของ AML อย่างไร?