Chống rửa tiền
Rửa tiền là một hoạt động bất hợp pháp được thực hiện bởi bọn tội phạm muốn kiếm một lượng lớn tiền bất chính dường như đến từ một nguồn hợp pháp. Tiền 'bẩn' từ hoạt động tội phạm được chuyển qua tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp hoặc các kênh khác để 'rửa' nó và làm cho nó trông sạch sẽ.
Rửa tiền thường bị nhầm lẫn là tội phạm không có nạn nhân nhưng trên thực tế, nó thường được sử dụng để tài trợ cho khủng bố và các hoạt động khác ảnh hưởng đến an ninh và ổn định toàn cầu.
Chống rửa tiền, hay AML, là nỗ lực xác định và ngăn chặn hoạt động này bằng cách sử dụng luật, chính sách và các phương tiện khác.
Ví dụ, Chỉ thị chống rửa tiền của EU đặt ra các bước chi tiết để các ngân hàng và các tổ chức khác tuân theo để xác định và ngăn chặn rửa tiền. Các bước này bao gồm Biết khách hàng của bạn hoặc KYC, hoạt động xác minh danh tính của khách hàng khi đăng ký và sau đó giám sát hoạt động tài chính đang diễn ra để báo cáo hành vi đáng ngờ.
Xác minh khuôn mặt sinh trắc học có thể được sử dụng bởi các tổ chức được quản lý trong quá trình đăng ký khách hàng trực tuyến để xác minh danh tính người dùng và giúp đảm bảo tuân thủ KYC và các quy định AML khác.
Xác minh sinh trắc học khuôn mặt cho phép ID trong tài liệu do chính phủ cấp được khớp với bản quét khuôn mặt thực, đồng thời phát hiện sự sống động của khuôn mặt đó. iProov cũng tiến thêm một bước và đảm bảo rằng sự tương tác đang diễn ra trong thời gian thực. Điều này ngăn chặn gian lận danh tính tổng hợp và gian lận tài khoản mới, cả hai đều có thể được sử dụng để thiết lập một tài khoản sau đó được sử dụng trong quá trình rửa tiền.
Xác thực sinh trắc học khuôn mặt cũng có thể được sử dụng khi khách hàng hiện tại đăng nhập vào tài khoản của họ, ngăn chặn bọn tội phạm chiếm đoạt tài khoản của một người hợp pháp và sử dụng nó cho mục đích rửa tiền.
Tìm hiểu thêm về Chống rửa tiền
Bài viết: Xác minh khuôn mặt sinh trắc học giúp bảo vệ các ngân hàng chống rửa tiền như thế nào?
Bài viết: KYC là gì và tại sao nó lại quan trọng? Nó là một phần của AML như thế nào?