Anti-branqueamento de capitais
O branqueamento de capitais é uma atividade ilegal levada a cabo por criminosos que pretendem fazer com que grandes quantias de dinheiro ilícito pareçam ter vindo de uma fonte legítima. O dinheiro "sujo" da atividade criminosa é encaminhado através de contas bancárias pessoais ou empresariais ou de outros canais para o "lavar" e fazer com que pareça limpo.
O branqueamento de capitais é muitas vezes visto erradamente como um crime sem vítimas mas, na realidade, é frequentemente utilizado para financiar o terrorismo e outras actividades que afectam a segurança e a estabilidade mundiais.
O combate ao branqueamento de capitais, ou AML, é a tentativa de identificar e prevenir esta atividade através de leis, políticas e outros meios.
Por exemplo, as directivas da UE contra o branqueamento de capitais estabelecem passos detalhados para os bancos e outras organizações seguirem para identificar e prevenir o branqueamento de capitais. Estes passos incluem a atividade "Conheça o seu cliente" (Know Your Customer, ou KYC), que verifica a identidade do cliente no momento do registo e monitoriza a atividade financeira em curso para comunicar comportamentos suspeitos.
A verificação biométrica facial pode ser utilizada por organizações regulamentadas durante o registo de clientes online para verificar a identidade do utilizador e ajudar a garantir a conformidade com KYC e outros regulamentos AML.
A verificação biométrica facial permite que a identificação num documento emitido pelo governo seja comparada com a digitalização de um rosto físico, detectando também a vivacidade desse rosto. O iProov vai ainda mais longe e garante que a interação se processa em tempo real. Isto evita a fraude de identidade sintética e a fraude de nova conta, ambas as quais podem ser utilizadas para criar uma conta que é depois utilizada para branqueamento de capitais.
A autenticação biométrica facial também pode ser utilizada quando um cliente existente inicia sessão na sua conta, impedindo que os criminosos se apoderem da conta de uma pessoa legítima e a utilizem para fins de branqueamento de capitais.
Saiba mais sobre o combate ao branqueamento de capitais
Artigo: O que é o KYC e porque é que é importante? Como é que faz parte do AML?