Combate à lavagem de dinheiro
A lavagem de dinheiro é uma atividade ilegal realizada por criminosos que desejam fazer com que grandes quantias de dinheiro obtido de forma ilícita pareçam ter vindo de uma fonte legítima. O dinheiro "sujo" da atividade criminosa é direcionado por meio de contas bancárias pessoais ou comerciais ou outros canais para "lavá-lo" e fazê-lo parecer limpo.
A lavagem de dinheiro é muitas vezes vista erroneamente como um crime sem vítimas, mas, na realidade, ela é frequentemente usada para financiar o terrorismo e outras atividades que afetam a segurança e a estabilidade globais.
O combate à lavagem de dinheiro, ou AML, é a tentativa de identificar e impedir essa atividade usando leis, políticas e outros meios.
Por exemplo, as Diretivas de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE estabelecem etapas detalhadas que os bancos e outras organizações devem seguir para identificar e prevenir a lavagem de dinheiro. Essas etapas incluem a atividade Know Your Customer (Conheça seu cliente), ou KYC, que verifica a identidade de um cliente no momento do registro e monitora a atividade financeira contínua para relatar comportamentos suspeitos.
A verificação biométrica facial pode ser usada por organizações regulamentadas durante o registro de clientes on-line para verificar a identidade do usuário e ajudar a garantir a conformidade com KYC e outras regulamentações de AML.
A verificação biométrica facial permite que a identificação em um documento emitido pelo governo seja comparada com a digitalização de um rosto físico, além de detectar a vivacidade desse rosto. A iProov também vai além e garante que a interação esteja ocorrendo em tempo real. Isso evita fraudes de identidade sintética e fraudes de novas contas, que podem ser usadas para criar uma conta que será usada para lavagem de dinheiro.
A autenticação biométrica facial também pode ser usada quando um cliente existente faz login em sua conta, evitando que criminosos assumam o controle da conta de uma pessoa legítima e a usem para fins de lavagem de dinheiro.
Saiba mais sobre o combate à lavagem de dinheiro
Artigo: O que é KYC e por que é importante? Como ele faz parte da AML?