7 de setembro de 2023
A integração remota e o banco digital cresceram muito nos últimos anos, e o setor só tende a se desenvolver ainda mais - o tamanho do mercado deve aumentar de US$ 8,4 bilhões em 2021 para US$ 19,2 bilhões em 2028, prevendo uma saudável taxa de crescimento anual composta de 14,80%.
Com esse aumento na integração remota, as instituições financeiras estão buscando maneiras inovadoras de aprimorar suas estratégias de aquisição de novos clientes e, ao mesmo tempo, garantir a conformidade com as regulamentações relevantes.
Portanto, tornou-se cada vez mais importante para os bancos e cooperativas de crédito garantir que as identidades de seus clientes sejam genuínas e que eles possam usar (e estejam usando) legalmente usando) os serviços oferecidos pela instituição financeira. O uso de verificação de identidade biométrica e de verificações de eKYC (Conheça seu cliente eletrônico) tornou-se essencial, pois aumentam a segurança e simplificam a jornada do usuário final.
Para atender a esse requisito em evolução, Entrust e iProov - dois líderes do setor em verificação e autenticação de identidade digital - fizeram uma parceria para fornecer verificação de identidade biométrica e verificações eKYC em uma solução poderosa e completa. Essa solução revoluciona a forma como os bancos e as cooperativas de crédito integram novos usuários, garantindo uma experiência rápida, segura e fácil de usar tanto para os clientes quanto para as organizações financeiras.
O que é a verificação de identidade biométrica e como ela funciona?
A verificação de identidade biométrica é um processo de identificação de indivíduos com base em suas características biológicas exclusivas, como impressões digitais, verificação facialreconhecimento de voz ou escaneamento da íris. É uma maneira altamente confiável e segura de verificar a identidade de uma pessoa e minimiza ou elimina a necessidade de senhas ou métodos de autenticação convencionais, que são mais facilmente invadidos ou roubados.
O conjunto de soluções biométricas patenteadas do iProov garante que um cliente on-line é a pessoa certa (e não um impostor), a pessoa real (não uma falsificação) e está se autenticando no momento (usando uma biometria única). usam tecnologia de visão computacional para detectar a presença genuína de um usuário vivo. Um código biométrico único diz ao dispositivo para iluminar o rosto do indivíduo com uma sequência imprevisível de cores para estabelecer a autenticidade em tempo real. O mecanismo de desafio-resposta é aleatório, tornando o processo de autenticação imprevisível, imune a ataques de repetição e altamente desafiador para a engenharia reversa.
Isso ajuda as organizações a verificar se alguém é quem afirma ser, em vez de uma representação, como uma fotografia, uma máscara ou uma falsificação baseada em IA generativa, como uma identidade sintética. A solução também analisa informações multidimensionais derivadas do comportamento facial, bem como outros dados contextuais, para garantir uma identidade abrangente e mitigar o risco de fraude de identidade.
A iProov foi implantado com sucesso pelos principais governos e instituições financeiras de todo o mundo para verificar a identidade de seus usuários. A tecnologia garante que a pessoa que se apresenta para verificação de identidade seja genuína, esteja fisicamente presente e não seja uma foto, um vídeo, uma reprodução de tela ou um ataque injetado digitalmente.
O que são verificações de eKYC e como elas funcionam?
As verificações eKYC são uma alternativa digital ao processo KYC tradicional, exigido pelos órgãos reguladores para evitar a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais. O eKYC permite que os clientes abram contas remotamente sem a necessidade de documentação física ou interações pessoais. É a maneira mais eficaz de acelerar o processo de integração e melhorar a satisfação do cliente e dos membros logo no início.
O portfólio de soluções de identidade da Entrust O portfólio de soluções de identidade da Entrust combinado com o iProov oferece serviços de verificação de identidade e eKYC a instituições financeiras para abertura de contas. Ele integra o conjunto de soluções biométricas do iProov para proporcionar uma experiência de integração perfeita e segura. Os clientes podem usar seus smartphones para capturar seus dados biométricos, tirar uma selfie, digitalizar um documento de identidade emitido pelo governo e enviar as informações para verificação. A tecnologia pode processar milhares de verificações de identidade em minutos, reduzindo o tempo e os custos associados às verificações manuais de identidade.
Quais são os benefícios da combinação da verificação de identidade biométrica com o eKYC?
Ao incorporar a verificação biométrica aos processos de eKYC, os bancos e as cooperativas de crédito podem reduzir o risco de integração de usuários ilegítimos com identidades roubadas ou sintéticas.
Além disso, as verificações de eKYC aprimoradas com tecnologia biométrica provaram ser mais eficientes - a McKinsey diz que a redução potencial de custos nos custos de integração com o uso de processos digitais é de 90%, e Se um processo de integração digital demorar mais de 20 minutos, 70% dos clientes abandonam completamente a tentativa de abrir uma conta.
Por fim, os benefícios do uso da verificação de identidade biométrica e das verificações de eKYC incluem, entre outros, os seguintes
- Experiência de integração mais rápida, mais conveniente e mais segura para clientes e membros.
- Suporte a requisitos regulatórios e de conformidade.
- Redução do risco de fraude de identidade sintética e roubada, bem como de violações de dados, que podem ser caras para as instituições financeiras e prejudicar sua reputação.
A próxima etapa da experiência do cliente: Emissão de cartão de pagamento digital
Um objetivo fundamental dessa solução conjunta é criar uma experiência sem esforço para os usuários, do início ao fim.
Depois disso, é importante priorizar a entrega de valor aos clientes e membros assim que a conta é criada. Um dos marcos mais significativos é a emissão de cartões de débito, que oferece aos clientes poder de compra e acesso aos fundos recém-depositados. A simplificação da emissão de cartões de pagamento digitais como parte do processo de abertura de conta cria uma experiência perfeita e valiosa. Ao vincular o processo de integração com a emissão instantânea de cartões de pagamento digital, os bancos e as cooperativas de crédito podem proporcionar uma experiência perfeita e conveniente para seus clientes e membros.
Essa inovação na emissão de cartões de pagamento digitais faz parte da solução conjunta e é particularmente valiosa porque elimina a necessidade de cartões físicos e os atrasos associados à entrega postal. Os clientes podem começar a usar suas novas contas imediatamente, contribuindo para uma experiência de integração mais satisfatória.
Essa experiência aprimorada de pagamentos digitais não apenas acelera o tempo de retorno do investimento, com um rico conjunto de ferramentas de capacitação de gastos, mas também proporciona uma experiência de pagamento mais segura com alertas e controles de cartão em tempo real. A experiência integrada - tudo alojado em um único aplicativo - gera uma experiência mais segura, simples e valiosa para o usuário final, ao mesmo tempo em que elimina grande parte da complexidade da implementação e da manutenção contínua da tecnologia.
iProov e Entrust Solution: Resumo
A parceria entre a Entrust e a iProov é um divisor de águas para o setor bancário. Ela oferece uma solução de ponta que combina verificação de identidade biométrica e verificações eKYC para proporcionar uma experiência de integração segura e fácil de usar tanto para os clientes quanto para as instituições financeiras. Como o setor bancário digital continua a crescer, essa tecnologia se tornará cada vez mais importante para que as instituições financeiras se mantenham à frente da curva e ofereçam aos seus usuários finais o melhor serviço possível
