UBS Bermitra dengan iProov untuk Verifikasi Identitas Online Otomatis

Pemeriksaan identitas adalah bagian wajib dari proses penerimaan nasabah, namun banyak nasabah saat ini yang enggan datang ke kantor cabang, mengikuti panggilan konferensi video, atau menjawab pertanyaan tentang pinjaman yang mereka ambil 10 tahun yang lalu untuk membuktikan bahwa mereka memang benar seperti yang mereka klaim.

UBS, lembaga perbankan Swiss terbesar dan bank swasta terbesar di dunia, tidak berbeda dengan lembaga keuangan lainnya dalam skenario ini. Mereka terus mengevaluasi cara-cara untuk berinovasi dalam proses saat ini untuk meningkatkan pengalaman pelanggan, tetapi mereka perlu memastikan bahwa peningkatan pengalaman pelanggan tidak meningkatkan risiko. Salah satu proses bisnis paling umum yang ingin dimodernisasi oleh lembaga keuangan adalah proses orientasi. Baik bagi lembaga keuangan maupun pelanggan, proses ini sering kali sangat manual dan memakan waktu serta sangat bergantung pada interaksi tatap muka. Salah satu konsekuensi tak terduga dari pandemi ini adalah pelanggan kini merasa berhak atas berbagai layanan virtual yang biasanya dilakukan secara langsung.

UBS telah merangkul sentimen ini, dan dengan iProov, sekarang menawarkan layanan untuk menerima pelanggan baru secara online dalam proses yang aman, cepat, dan nyaman. Dengan iProov, nasabah UBS kini dapat membuka akun online dalam hitungan menit, berkat verifikasi identitas otomatis.

Pada bulan Mei 2022, UBS meluncurkan UBS key4 untuk klien yang ingin melakukan transaksi perbankan kapan saja, sepenuhnya secara digital. UBS key4 mencakup rekening pribadi, rekening tabungan, debit, dan kartu lainnya, opsi pembayaran seluler, dan banyak lagi. Dengan menggunakan teknologi verifikasi wajah iProov, nasabah UBS key4 kini dapat melakukan onboarding dari jarak jauh selama 24 jam sehari, 7 hari seminggu hanya dalam 5 menit. Nasabah mendaftar ke layanan ini cukup dengan memindai wajah mereka dengan dokumen yang dikeluarkan pemerintah yang tepercaya, seperti paspor dengan chip NFC. UBS adalah bank pertama di Swiss yang menawarkan proses pembukaan rekening yang dikombinasikan dengan tanda tangan elektronik yang memenuhi syarat.

Sebelum bermitra dengan iProov, UBS key4 mengandalkan penggunaan panggilan video untuk memverifikasi identitas klien secara virtual.

Mengapa verifikasi biometrik wajah menjadi pengubah permainan bagi industri layanan keuangan?

Verifikasi wajah biometrik memungkinkan bank dan perusahaan teregulasi lainnya untuk melakukan verifikasi dengan aman:

• Verifikasi bahwa seseorang yang sedang online adalah orang yang mereka klaim, dalam hitungan detik
• Konfirmasikan bahwa seseorang yang sedang online adalah orang sungguhan dan bukan foto, video, atau tipuan lainnya, sehingga melindungi dari pencurian identitas dan penipuan identitas sintetis

Hal ini memodernisasi pengalaman onboarding untuk memberikan layanan yang sepenuhnya digital, cepat, dan nyaman bagi pengguna:

• Menyederhanakan pengalaman pengguna untuk pelanggan baru dan yang sudah ada - mengakses rekening bank baru, kartu kredit, atau layanan lainnya hanya dalam hitungan menit, bukan hari
• Menawarkan inklusivitas - setiap orang memiliki wajah dan tidak ada perangkat keras khusus yang diperlukan untuk menyelesaikan verifikasi wajah biometrik; yang diperlukan hanyalah kamera yang menghadap ke pengguna pada perangkat atau kios
• Memberikan kepastian kepada nasabah bahwa pemeriksaan keamanan telah dilakukan dan keuangan mereka dilindungi
• Melindungi organisasi dari kerugian finansial akibat penipuan
• Mematuhi KYC dan persyaratan peraturan lainnya

Tetapi penting untuk dipahami bahwa tidak semua teknologi verifikasi wajah diciptakan sama. Institusi keuangan membutuhkan tingkat ketahanan tertinggi terhadap ancaman tingkat lanjut dan banyak vendor verifikasi biometrik yang tidak dapat memberikannya. iProov berbeda karena menawarkan hal tersebut:

• Teknologi Flashmark yang telah dipatenkan yang menggunakan cahaya dan warna untuk memverifikasi bahwa pelanggan adalah orang yang tepat, orang yang nyata, dan memverifikasi secara real-time
• Tingkat keamanan tertinggi terhadap serangan yang disuntikkan secara digital
• Perlindungan terhadap ancaman dunia maya yang terus berkembang, berkat iProov iSOC dan manajemen ancaman yang berkelanjutan
• Autentikasi pasif - cahaya dan warna yang bekerja, mengharuskan pengguna untuk melihat perangkat mereka. Tidak diperlukan instruksi rumit untuk memindahkan atau membacakan angka.
• Berbasis cloud untuk keamanan maksimum - iProov mengasumsikan perangkat pengguna telah disusupi
• Pengalaman yang telah terbukti - iProov digunakan dalam penerapan mission-critical berskala besar di seluruh dunia, termasuk bank dan pemerintah seperti Rabobank, ING, Departemen Keamanan Dalam Negeri AS, Kantor Dalam Negeri Inggris, Kantor Perpajakan Australia, GovTech Singapura, dan banyak lagi.
• Akurasi dan kinerja yang luar biasa - iProov memberikan >98% tingkat kelulusan tipikal dan 1,1 jumlah rata-rata percobaan berdasarkan hasil produksi, memberikan pelanggan pengalaman yang paling lancar dan tidak merepotkan

Permintaan konsumen akan biometrik wajah sebagai metode verifikasi dan autentikasi online pilihan mereka sudah sangat besar, dan terus meningkat. Laporan Identitas Digital iProov menemukan hal itu:

• 55% konsumen telah menggunakan biometrik untuk membuka kunci perangkat seluler mereka
• 64% pelanggan mobile banking telah menggunakan otentikasi wajah untuk mengakses akun mereka, atau akan melakukannya jika ditawarkan - iProov memungkinkan lembaga keuangan untuk membuat semua layanan dapat diakses dengan aman dan mudah menggunakan verifikasi wajah

Bagaimana cara kerja verifikasi biometrik wajah untuk penyedia layanan keuangan?

Bayangkan seorang konsumen ingin mengajukan permohonan rekening atau kartu kredit lembaga keuangan baru secara online. Mereka memulai proses aplikasi di ponsel pintar, tablet, atau komputer mereka dan sampai pada tahap di mana mereka perlu membuktikan identitas mereka.

Beberapa lembaga keuangan mungkin bersikeras agar nasabah mengunjungi lokasi fisik untuk mengonfirmasi identitas mereka dan melengkapi aplikasi. Lembaga keuangan lainnya mungkin meminta pemeriksaan identitas melalui panggilan video, di mana operator layanan pelanggan meminta untuk melihat dokumen identitas nasabah dan mencocokkannya dengan wajah mereka. Sementara yang lain mengandalkan pemeriksaan identitas berbasis pengetahuan, misalnya, meminta pengguna untuk memberikan informasi tentang pinjaman atau hipotek sebelumnya, atau produk keuangan lainnya.

Verifikasi wajah biometrik dari iProov menggantikan semua proses menunggu, pemrosesan manual, frustrasi pengguna, pengantaran, dan risiko keamanan yang melekat pada metode pemeriksaan identitas yang umum.

Sebagai gantinya, pelanggan cukup memindai dokumen identitas tepercaya mereka menggunakan ponsel pintar, perangkat seluler, atau komputer. Kemudian mereka menyelesaikan 'selfie' singkat wajah mereka. iProov menggunakan pemindaian wajah multi-bingkai sederhana menggunakan urutan lampu berwarna untuk mengonfirmasi bahwa itu adalah pelanggan:

• Orang yang tepat: Pengguna mencocokkan gambar dari dokumen ID foto tepercaya atau biometrik yang telah didaftarkan sebelumnya
• Orang yang nyata: Pantulan cahaya dari kulit menegaskan keaslian dan bahwa ini adalah biometrik manusia asli, bukan foto atau artefak lainnya
• Mengautentikasi sekarang juga: Urutan warna yang menyala menciptakan biometrik satu kali yang tidak dapat digunakan kembali atau dibuat ulang, memvalidasi autentikasi yang terjadi secara real-time

Proses verifikasi identitas hanya membutuhkan waktu beberapa detik dan membuat pelanggan memegang kendali atas seluruh perjalanan.

Minta demo iProov atau baca lebih lanjut tentang pekerjaan kami dalam verifikasi biometrik di sektor jasa keuangan.