UBS faz parceria com iProov para verificação automatizada de identidade on-line

As verificações de identidade são uma parte obrigatória do processo de integração financeira, mas muitos dos consumidores de hoje relutam em se deslocar até uma agência, participar de uma chamada de videoconferência ou responder a perguntas sobre um empréstimo que fizeram há 10 anos para provar que são quem dizem ser.

O UBS, a maior instituição bancária suíça e o maior banco privado do mundo, não é diferente de outras instituições financeiras nesse cenário. Eles estão constantemente avaliando maneiras de inovar os processos atuais para melhorar a experiência do cliente, mas precisam garantir que a melhoria da experiência do cliente não aumente o risco. Um dos processos de negócios mais comuns que as instituições financeiras estão buscando modernizar é o processo de integração. Tanto para as instituições financeiras quanto para os clientes, esse costuma ser um processo muito manual e demorado que depende muito de interações pessoais. Uma das consequências inesperadas da pandemia, no entanto, foi o fato de os clientes agora se sentirem no direito de ter acesso a uma ampla gama de serviços virtuais que tradicionalmente eram realizados pessoalmente.

O UBS abraçou esse sentimento e, com a iProov, está oferecendo um serviço para integrar novos clientes on-line em um processo seguro, rápido e conveniente. Com a iProov, os clientes do UBS agora podem abrir uma conta on-line em minutos, graças à verificação automática de identidade.

Em maio de 2022, o UBS lançou o UBS key4 para clientes que desejam realizar suas transações bancárias a qualquer hora do dia, de forma totalmente digital. O UBS key4 inclui contas pessoais, contas de poupança, cartões de débito e outros cartões, opções de pagamento móvel e muito mais. Usando a tecnologia de verificação facial iProov, os clientes do UBS key4 agora podem se integrar remotamente 24 horas por dia, 7 dias por semana, em apenas 5 minutos. Os clientes se registram no serviço simplesmente escaneando seu rosto em um documento confiável emitido pelo governo, como um passaporte com um chip NFC. O UBS é o primeiro banco na Suíça a oferecer esse processo para abertura de conta em combinação com assinaturas eletrônicas qualificadas.

Antes da parceria com a iProov, o UBS key4 dependia do uso de chamadas de vídeo para verificar virtualmente a identidade do cliente.

Por que a verificação biométrica facial é um divisor de águas para o setor de serviços financeiros?

A verificação biométrica da face permite que os bancos e outras empresas regulamentadas façam isso com segurança:

• Verificar se um indivíduo on-line é quem ele diz ser, em segundos
• Confirmar que um indivíduo on-line é uma pessoa real e não uma foto, vídeo ou outra falsificação, protegendo assim contra roubo de identidade e fraude de identidade sintética

Isso moderniza a experiência de integração para oferecer um serviço totalmente digital, rápido e conveniente aos usuários:

• Simplifica a experiência do usuário para clientes novos e existentes - o acesso a uma nova conta bancária, cartão de crédito ou outro serviço leva minutos em vez de dias.
• Oferece inclusão - todos têm um rosto e não é necessário nenhum hardware especializado para concluir uma verificação biométrica do rosto; tudo o que é necessário é uma câmera voltada para o usuário em um dispositivo ou quiosque
• Oferece aos clientes a garantia de que as verificações de segurança estão em vigor e que suas finanças estão sendo protegidas
• Protege a organização contra perdas financeiras decorrentes de fraudes
• Cumprir com KYC e outros requisitos regulatórios

Mas é importante entender que nem toda tecnologia de verificação facial é criada da mesma forma. As instituições financeiras exigem os mais altos níveis de resistência a ameaças avançadas, e muitos fornecedores de verificação biométrica não conseguem atendê-las:

• Tecnologia patenteada Flashmark, que usa luz e cor para verificar se o cliente é a pessoa certa, uma pessoa real, e verifica em tempo real
• Os mais altos níveis de segurança contra ataques injetados digitalmente
• Proteção contra ameaças cibernéticas em constante evolução, graças ao iSOC do iProov e ao gerenciamento contínuo de ameaças
• Autenticação passiva - a luz e a cor fazem o trabalho, exigindo que o usuário simplesmente olhe para o dispositivo. Não são necessárias instruções complicadas para mover ou ler números.
• Baseado na nuvem para segurança máxima - a iProov assume que o dispositivo do usuário foi comprometido
• Experiência comprovada - a iProov é usado em implantações de missão crítica em larga escala em todo o mundo, incluindo bancos e governos como Rabobank, ING, Departamento de Segurança Interna dos EUA, Home Office do Reino Unido, Australian Taxation Office, Singapore GovTech e muito mais.
• Precisão e desempenho excepcionais - a iProov oferece uma taxa de aprovação típica de >98% e um número médio de tentativas de 1,1 com base nos resultados em produção, proporcionando aos clientes a experiência mais tranquila e sem complicações possível

A demanda dos consumidores por biometria facial como método preferido de verificação e autenticação on-line já é enorme e está crescendo. O Relatório de Identidade Digital do iProov constatou que

• 55% dos consumidores já usam a biometria para desbloquear seus dispositivos móveis
• 64% dos clientes de serviços bancários móveis já usam a autenticação facial para acessar suas contas ou o fariam se ela fosse oferecida - a iProov permite que as instituições financeiras tornem todos os serviços acessíveis de forma segura e sem esforço usando a verificação facial

Como a verificação biométrica facial funciona para os provedores de serviços financeiros?

Vamos imaginar que um consumidor queira solicitar uma nova conta em uma instituição financeira ou um cartão de crédito on-line. Ele inicia o processo de solicitação em seu smartphone, tablet ou computador e chega à etapa em que precisa comprovar sua identidade.

Algumas instituições financeiras podem insistir que o cliente visite um local físico para confirmar sua identidade e preencher a solicitação. Outras podem solicitar uma verificação de identidade por meio de chamada de vídeo, em que um operador de atendimento ao cliente pede para ver o documento de identidade do cliente e o compara com seu rosto. Outros ainda dependem de verificações de identidade baseadas em conhecimento, por exemplo, solicitando que o usuário forneça informações sobre empréstimos ou hipotecas anteriores ou outros produtos financeiros.

A verificação facial biométrica do iProov substitui toda a espera, o processamento manual, a frustração do usuário, as desistências e os riscos de segurança inerentes aos métodos típicos de verificação de identidade.

Em vez disso, o cliente simplesmente escaneia seu documento de identidade confiável usando seu smartphone, dispositivo móvel ou computador. Em seguida, ele tira uma breve "selfie" de seu rosto. A iProov usa um simples escaneamento facial de vários quadros usando uma sequência de luzes coloridas para confirmar a identidade do cliente:

• A pessoa certa: O usuário corresponde à imagem de um documento de identificação com foto confiável ou de uma biometria previamente registrada
• Uma pessoa real: O reflexo da luz da pele confirma a vivacidade e que se trata de uma biometria humana genuína, não uma foto ou outro artefato
• Autenticação imediata: A sequência de cores iluminadas cria uma biometria única que não pode ser reutilizada ou recriada, validando que a autenticação está ocorrendo em tempo real

O processo de verificação de identidade leva apenas alguns segundos e coloca o cliente no controle de toda a jornada.

Solicite uma demonstração do iProov ou leia mais sobre nosso trabalho de verificação biométrica no setor de serviços financeiros.