Lừa đảo chính phủ đã trở thành một ngành kinh doanh lớn đối với bọn tội phạm. Để đưa ra ý tưởng về quy mô: Văn phòng Trách nhiệm Chính phủ (GAO) đã tuyên bố trong báo cáo kiểm toán năm 2021 rằng hơn 662 tỷ đô la đã bị mất do gian lận và thanh toán không đúng cách. Thêm vào đó, các cuộc kiểm toán này thường không bao gồm gian lận từ các chương trình liên quan đến COVID. Các quan chức liên bang tuyên bố rằng thêm 191 tỷ đô la trợ cấp thất nghiệp COVID có thể đã bị bỏ lỡ.
Những tổn thất thật đáng kinh ngạc, và chiếc hộp Pandora đã được mở ra: bọn tội phạm hiện được trang bị công nghệ, công cụ và chuyên môn để cướp bóc một cách có hệ thống khu vực công ở quy mô lớn.
Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng, Tổng thống Biden đã hứa hẹn một cuộc đàn áp lớn. Tại Thông điệp Liên bang, ông tuyên bố rằng các tập đoàn tội phạm tiếp tục ăn cắp "hàng tỷ đô la", nhưng "dữ liệu cho thấy rằng cứ mỗi đô la chúng tôi đưa vào cuộc chiến chống gian lận, người nộp thuế nhận lại ít nhất gấp 10 lần ".
Bối cảnh: Sự gia tăng theo cấp số nhân của gian lận lợi ích chính phủ trực tuyến
Đại dịch đã gây ra một cuộc tranh giành để số hóa các dịch vụ trực tiếp và cung cấp hỗ trợ tài chính rộng rãi cho những người có nhu cầu. Các cơ quan chính phủ vội vã cung cấp quyền truy cập từ xa vào các lợi ích mà không có thời gian thích hợp để đảm bảo rằng các giao dịch này sẽ đáp ứng các tiêu chuẩn bảo mật mong muốn.
Dòng tài trợ công khổng lồ kết hợp với bảo mật chưa trưởng thành đã tạo ra một kịch bản lý tưởng cho những kẻ lừa đảo. Mức độ kết quả và chi phí gian lận là chưa từng có. Ước tính 80 tỷ đô la - tương đương ~ 10% - trong số 800 tỷ đô la được trao trong Chương trình Bảo vệ Tiền lương COVID đã bị những kẻ lừa đảo đánh cắp. Và đó chỉ là tổn thất từ một kế hoạch cụ thể.
Số hóa các dịch vụ khu vực công là điều cần thiết, nhưng nếu không có bảo mật đầy đủ, nó sẽ mang lại nhiều lợi ích hơn
Những kẻ lừa đảo cũng có thể truy cập được. Cuối cùng, gian lận khu vực công đã trở thành một vấn đề nhân đạo trong đó các quỹ công liên tục bị mất cho các tác nhân xấu.
Vấn đề: Các chương trình khu vực công không được xây dựng để chống gian lận trực tuyến
Các chương trình công cộng quan trọng - như tem phiếu thực phẩm (SNAP), bảo hiểm thất nghiệp và hệ thống thuế - bị bọn tội phạm trong và ngoài nước bòn rút một cách có hệ thống như thế nào?
- Bất đối xứng công nghệ: Nhiều cơ quan chính phủ vẫn chưa áp dụng các công nghệ xác minh danh tính chống lại mối đe dọa nhất. Một số tiểu bang dựa vào các phương pháp như xác minh cuộc gọi video (tức là ở Kentucky, Nevada, New Jersey và Pennsylvania) hoặc các phương pháp thô sơ khác để ngăn chặn gian lận. Điều này khiến các cơ quan gặp bất lợi trước những kẻ lừa đảo hiện đại đang sử dụng các công nghệ tinh vi.
- Quy mô và tính chất lẩn tránh của gian lận: Ngay sau khi một cơ quan xác định một kế hoạch và thiết lập các biện pháp kiểm soát để giảm thiểu nó, những kẻ lừa đảo nhanh chóng tìm ra những cách mới để khai thác chúng. Các chương trình và công nghệ chống gian lận của chính phủ phải có khả năng thích ứng cao để theo kịp, có nghĩa là vượt ra ngoài các quy trình thủ công và các quy tắc kinh doanh tĩnh. Phạm vi quá lớn.
Tội phạm mạng ngày nay có thể dễ dàng truy cập vào công nghệ dựa trên AI như deepfake, danh tính tổng hợp và các cuộc tấn công được tiêm kỹ thuật số đang phá hoại các phương pháp bảo mật trực tuyến truyền thống. Đọc thêm về bối cảnh mối đe dọa đang phát triển trong báo cáo mới nhất của chúng tôi tại đây.
Tác động của gian lận khu vực công
- Người Mỹ bị bỏ lại mà không có sự hỗ trợ: Những người cần viện trợ nhất thấy rằng huyết mạch của họ đã bị cắt đứt. Hơn 42 triệu người Mỹ dựa vào thẻ Chuyển lợi ích điện tử (EBT) cho các nhu yếu phẩm và dinh dưỡng hàng ngày. Nhưng trong nhiều trường hợp gian lận EBT, các cá nhân thấy rằng tài khoản của họ đã bị làm trống - bọn tội phạm rút thẻ trong thời gian ngắn, thường là thông qua gian lận chiếm đoạt tài khoản.
- Tiền của người đóng thuế bị lãng phí hoặc chi tiêu không hiệu quả: Tiền sẽ đến tay những kẻ lừa đảo hơn là những người cần nó nhất, tạo ra sự nhạo báng của toàn bộ hệ thống phúc lợi. Một cú đánh vào ngân sách chính phủ từ gian lận là một cú đánh vào mức độ dịch vụ và các tiểu bang và cơ quan chăm sóc có thể cung cấp, và số tiền tiết kiệm được từ việc ngăn chặn gian lận có thể có nghĩa là hàng tỷ người khác có sẵn để giúp đỡ.
- Bội chi và định hướng sai quỹ: Chính phủ phải chi tiêu ngày càng nhiều hơn cho hệ thống phúc lợi vì nó không hoạt động như dự định.
- Gian lận tác động tiêu cực đến hình ảnh của Hoa Kỳ: Khi các biện pháp kiểm soát không được áp dụng để hạn chế gian lận và các quỹ dành cho các dịch vụ công rơi vào tay các tác nhân xấu và các tổ chức tội phạm, điều này làm suy yếu niềm tin vào chính phủ và làm hỏng quang học của những nỗ lực trong tương lai để giúp đỡ những người dễ bị tổn thương nhất trong xã hội.
Giải pháp: Bảo mật sinh trắc học lấy người dùng làm trung tâm
Hầu hết các gian lận trong khu vực công bắt nguồn từ việc truy cập từ xa được bảo mật kém vào các dịch vụ và lợi ích do chính phủ cấp. Giải pháp dựa trên xác minh danh tính đáng tin cậy - cho phép chính phủ chắc chắn rằng những người nhận tiền là người nhận dự kiến. Chỉ có một cách để chắc chắn về điều này từ xa: bằng cách xác minh tài liệu chính hãng so với khuôn mặt thật bằng công nghệ xác minh sinh trắc học.
Nó hoạt động như thế nào? Khi một người nộp đơn xin trợ cấp của chính phủ hoặc đăng ký dịch vụ trực tuyến, họ sẽ được nhắc hoàn thành quét khuôn mặt ngắn gọn. Công nghệ xác minh khuôn mặt là điều cần thiết ở đây, vì chỉ khuôn mặt mới có thể được khớp với tài liệu nhận dạng do chính phủ cấp, chẳng hạn như bằng lái xe. Điều này cung cấp một hình ảnh tham khảo đáng tin cậy từ một cơ quan chính phủ. Bạn có thể đọc thêm về nhiều ưu điểm của sinh trắc học khuôn mặt tại đây.
Đầu tư vào công nghệ xác minh danh tính mạnh mẽ là điều cần thiết để giải quyết gian lận - không chỉ để cung cấp bảo mật rất cần thiết, mà bởi vì nó thực sự sẽ là một sáng kiến tiết kiệm chi phí vì lợi ích của người đóng thuế. Đầu tư vào công nghệ gian lận để phát hiện và ngăn chặn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ - thường gấp 10 đến 100 lần ROI.
Với số tiền bị đe dọa, các quỹ phúc lợi bị đánh cắp làm suy yếu các nỗ lực nhân đạo dự định của họ như thế nào và làm thế nào các quỹ bị đánh cắp này có thể thúc đẩy hoạt động tội phạm và quốc gia hơn nữa - một giải pháp quan trọng là cần thiết.
Cuối cùng, các cơ quan khu vực công sẽ có vị trí tốt để áp dụng các thực tiễn tốt nhất về công nghệ sinh trắc học từ các tổ chức khu vực công hàng đầu khác như Bộ Nội vụ Vương quốc Anh, Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ, Singapore GovTech và Văn phòng Thuế Úc, tất cả đều có các chiến lược bảo mật sinh trắc học khuôn mặt trưởng thành đang được sử dụng.
Bạn có thể yêu cầu bản demo của iProov tại đây hoặc đọc thêm về chủ đề này trong báo cáo gần đây của chúng tôi, Sử dụng công nghệ sinh trắc học để chống gian lận lợi ích khu vực công bên dưới:
